Was ist ein institutioneller Investor?

Ein institutioneller Investor ist eine juristische Person, die die Mittel zahlreicher Investoren (möglicherweise Privatinvestoren oder andere juristische Personen) ansammelt, um in verschiedene Finanzinstrumente zu investieren und von dem Prozess zu profitieren. Mit anderen Worten, ein institutioneller Investor ist eine Organisation, die im Namen ihrer Mitglieder investiert.

Kurze Zusammenfassung

• Institutionelle Anleger sind juristische Personen, die am Handel an den Finanzmärkten beteiligt sind.
• Zu den institutionellen Anlegern zählen folgende Organisationen: Kreditgenossenschaften, Banken, große Fonds wie Investment- oder Hedgefonds, Risikokapitalfonds, Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds.
• Institutionelle Anleger üben sowohl auf positive als auch auf negative Weise einen erheblichen Einfluss auf den Markt aus.

Arten von institutionellen Anlegern

Es gibt verschiedene Arten von institutionellen Anlegern, wie zum Beispiel:

• Banken
• Kreditgenossenschaften Credit Union Eine Credit Union ist eine Art Finanzorganisation, die ihren Mitgliedern gehört und von ihnen verwaltet wird. Kreditgenossenschaften bieten ihren Mitgliedern eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an, darunter Scheck- und Sparkonten sowie Kredite. Es handelt sich um gemeinnützige Organisationen, die hochwertige Finanzdienstleistungen anbieten möchten
• Rentenfonds
• Versicherungsgesellschaften
• Hedgefonds Hedgefonds Ein Hedgefonds, ein alternatives Anlageinstrument, ist eine Partnerschaft, in der Anleger (akkreditierte Anleger oder institutionelle Anleger) Geld zusammenlegen
• Risikokapitalfonds
• Investmentfonds Investmentfonds Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der von vielen Anlegern gesammelt wird, um in Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere zu investieren. Investmentfonds gehören einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Erfahren Sie mehr über die verschiedenen Arten von Fonds, ihre Funktionsweise sowie die Vorteile und Nachteile einer Investition in sie
• Immobilieninvestmentfond

Institutionelle Anleger haben Anspruch auf Vorzugsbehandlung und niedrigere Gebühren. Sie unterliegen auch weniger Schutzregeln, da sie qualifiziertere Händler als Einzelpersonen sind und sich daher besser schützen können.

Auswirkungen institutioneller Anleger

Institutionelle Anleger werden oft als Market Maker bezeichnet und üben einen großen Einfluss auf die Preisdynamik verschiedener Finanzinstrumente aus.

Die Präsenz großer Finanzgruppen auf dem Markt wirkt sich positiv auf die gesamtwirtschaftlichen Bedingungen aus. Es wird angenommen, dass der Aktivismus institutioneller Anleger als Aktionäre die Corporate Governance verbessert, da die Überwachung der Finanzmärkte allen Aktionären zugute kommt.

Darüber hinaus können institutionelle Anleger auf eine Vielzahl von Anlageinstrumenten zugreifen und diese kennenlernen, die Privatanlegern nicht zur Verfügung stehen.

Merkmale institutioneller Anleger

Die Merkmale institutioneller Anleger sind folgende:

• Es ist immer eine juristische Person, und es ist wichtig zu verstehen, dass ein institutioneller Anleger ein Unternehmen ist, das einen Fonds verwaltet (z. B. einen Investmentfonds), nicht jedoch den Investmentfonds selbst.
• Die Grundlage für die Tätigkeit eines institutionellen Anlegers ist professionell und er verwaltet Vermögenswerte auf der Grundlage der Interessen und Ziele seiner Kunden.
• Ein institutioneller Anleger verwaltet immer eine erhebliche Anzahl von Fonds.

Einzelinvestoren gegen institutionelle Investoren

Eine Person kann in alle Vermögenswerte investieren, die ihnen an der Börse zur Verfügung stehen. Ein institutioneller Anleger kann auch Vermögenswerte kaufen, ist jedoch eher auf langfristige Anlagen ausgerichtet.

Institutionelle Investoren greifen aufgrund von Unternehmensmöglichkeiten auch auf große operative Aktivitäten zu. Mit beträchtlichem Kapital und Lizenzen sichern große Institutionen den Zugang zu vielen Vermögenswerten, die Privatpersonen nicht zur Verfügung stehen.

Dazu gehören ausländische Wertpapiere, staatliche Geschäftskredite, geänderte Bankrichtlinien, Zinssätze und mehr. Wenn Privatpersonen als Privatanleger arbeiten, führen institutionelle Anleger eher Großhandelskäufe durch.

Risiken beim institutionellen Investieren

Es ist sehr wichtig, die Risiken zu verstehen, denen institutionelle Anleger ausgesetzt sind. Ihre Probleme können wie folgt klassifiziert werden:

• Dauerhafte Risiken der Nichteinhaltung der gesetzlichen Rechte der Aktionäre. Dazu gehören ein Mangel an qualifizierten, erfahrenen Gutachtern und ein Mangel an einer klaren und gut etablierten Politik für die Zahlung von Dividenden. Dividende Eine Dividende ist ein Teil des Gewinns und der Gewinnrücklagen, den ein Unternehmen an seine Aktionäre auszahlt. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erzielt und Gewinnrücklagen ansammelt, können diese entweder in das Geschäft reinvestiert oder als Dividende an die Aktionäre ausgezahlt werden. .
• Probleme mit der Arbeitsorganisation der Managementstruktur und der Beamten. Die Beschäftigung von Managern und Analysten ist formal und es gibt kein Modell zur Bestimmung der Qualität ihrer Arbeit. Solche Probleme treten auch in anderen Bereichen auf, beispielsweise im Top-Management oder im Marketing.

Zusätzliche Ressourcen

Finance bietet die FMVA® ™ FMVA®-Zertifizierung (Financial Modeling & Valuation Analyst) an. Schließen Sie sich mehr als 350.600 Studenten an, die für Unternehmen wie Amazon, JP Morgan und Ferrari arbeiten, um ihre Karriere auf die nächste Stufe zu heben. Um weiter zu lernen und Ihre Wissensbasis weiterzuentwickeln, lesen Sie bitte die folgenden zusätzlichen relevanten Ressourcen:

• Erwartete Rendite Erwartete Rendite Die erwartete Rendite einer Anlage ist der erwartete Wert der Wahrscheinlichkeitsverteilung möglicher Renditen, die sie Anlegern bieten kann. Die Kapitalrendite ist eine unbekannte Variable mit unterschiedlichen Werten und unterschiedlichen Wahrscheinlichkeiten.
• High Net Worth Individuals (HNWI) High Net Worth Individual (HNWI) Eine High Net Worth Individual (HNWI) bezeichnet eine Person mit einem Nettovermögen von mindestens 1.000.000 USD an hochliquiden Vermögenswerten wie Bargeld und Bargeld
• Wohnimmobilien REITs Wohnimmobilien REITs Wohnimmobilien REITs sind REITs, die Wohneinheiten zur Vermietung an Mieter besitzen und verwalten. Wohn-REITs können entweder in Einfamilien- oder Mehrfamilienstrukturen eingeteilt werden, die für nicht geschäftliche Zwecke zur Verfügung stehen. Sie können Eigentumswohnungen, Ferienhäuser, Studentenwohnungen umfassen
• Return on Investment (ROI) Der Return on Investment (ROI) Der Return on Investment (ROI) ist ein Leistungsmaß, mit dem die Rendite einer Investition bewertet oder die Effizienz verschiedener Anlagen verglichen wird.