Barreserven sind Mittel, die Unternehmen für den Einsatz in Notsituationen reservieren. Das eingesparte Geld wird zur Deckung ungeplanter oder unerwarteter Kosten oder Aufwendungen verwendet. In den meisten Fällen sind die Reserven speziell für kurzfristige Bedürfnisse bestimmt. Ein Vorteil der Aufrechterhaltung einer solchen Reserve besteht darin, dass das Unternehmen Kreditkartenschulden vermeiden kann. Bullet Loan Ein Bullet Loan ist eine Art von Darlehen, bei dem der geliehene Kapitalbetrag am Ende der Laufzeit zurückgezahlt wird. In einigen Fällen ist der Zinsaufwand oder die Notwendigkeit, zusätzliche Darlehensschulden aufzunehmen. (Kredite werden normalerweise für größere, geplante finanzielle Bedürfnisse verwendet.)
Unternehmen verwenden in der Regel ihr Firmenbankkonto, um als Barreserve gespartes Geld zu speichern. Das Geld kann auch auf ein separates Konto gelegt werden, das als Barreservekonto bezeichnet wird.
Wie viel sollte in eine Barreserve fließen?
Der Betrag, den ein Unternehmen auf ein Barreservekonto einzahlt, hängt vollständig von seinen Bedürfnissen ab. Finanzexperten sagen im Allgemeinen, dass eine solide Reserve eine Reserve ist, die drei bis sechs Monate der normalen Kosten des Unternehmens decken kann. Fixe und variable Kosten Die Kosten können je nach Art auf verschiedene Arten klassifiziert werden. Eine der beliebtesten Methoden ist die Klassifizierung nach Fixkosten und variablen Kosten. Die Fixkosten ändern sich nicht mit der Zunahme / Abnahme des Produktionsvolumens, während die variablen Kosten ausschließlich abhängig sind.
Die Entscheidung über einen Reservebetrag ist eine wichtige finanzielle Entscheidung für ein Unternehmen. Wenn nicht genügend Bargeld beiseite gelegt wird, ist ein Unternehmen finanziell anfällig. Wenn es jedoch zu viel Reserve hält, nutzt das Unternehmen die Gelegenheit nicht, mehr Mittel in das Wachstum seines Geschäfts zu investieren.
Für ein Unternehmen ist es wichtig, seinen Jahresabschluss zu überprüfen. Drei Jahresabschlüsse Die drei Jahresabschlüsse sind die Gewinn- und Verlustrechnung, die Bilanz und die Kapitalflussrechnung. Diese drei Kernaussagen dienen dazu, zu bestimmen, wie viel in eine Barreserve investiert werden soll. Konzentration auf Geschäftsausgaben und -erträge sowie die Kapitalflussrechnung des Unternehmens Kapitalflussrechnung Eine Kapitalflussrechnung (offiziell als Kapitalflussrechnung bezeichnet) enthält Informationen darüber, wie viel Geld ein Unternehmen in einem bestimmten Zeitraum generiert und verwendet hat. Es enthält drei Abschnitte: Cash from Operations, Cash from Investing und Cash from Finance. ist die Standardmethode, um zu bestimmen, wie groß eine Reserve sein soll. In den meisten Fällen,Verwenden Sie am besten die Kapitalflussrechnung des Vorjahres, um festzustellen, wie viel Umsatz das Unternehmen erzielt und wie viel Geld es ausgegeben hat.
Wenn Sie die Ausgaben vom Gesamtumsatz abziehen, wird der Gesamtbetrag angezeigt, der für die Geschäftsausgaben aufgewendet wurde. Diese Zahl kann dann durch die Anzahl der Monate in der Abrechnungsperiode geteilt werden, um die monatliche Cash-Burn-Rate zu bestimmen.
Für Startups, die noch keinen Jahresabschluss haben, kann der Barreservebetrag anhand des prognostizierten Cashflows und des Geschäftsbudgets des Unternehmens ermittelt werden. Wenn die projizierten monatlichen Ausgaben von den prognostizierten monatlichen Einnahmen abgezogen werden, erhält das Unternehmen eine Zahl, die es dann mit der Anzahl der Monate multiplizieren kann, die die Barreserve abdecken soll.
Im Cash Planning Modeling-Kurs zur Finanzplanung und -analyse von Finance erfahren Sie, wie Sie ein 12-monatiges Cashflow-Prognosemodell in Excel erstellen.
Eine zweite Definition
Bargeldreserven können sich auch auf kurzfristige, hochliquide Anlagen beziehen, die Einzelpersonen und Unternehmen tätigen, um einen schnellen Zugang zu Finanzmitteln zu erhalten, ohne dass eine große Menge an Bargeld vorhanden sein muss.
Die Fidelity Cash Reserves sind beliebt, wenn es darum geht, in Vermögenswerte zu investieren, die sehr liquide sind. Es handelt sich um eine spezifische Investition der Investmentfondsfamilie von Fidelity. Das Anlageinstrument ist perfekt für Einzelpersonen, Familien und Unternehmen geeignet, da es den Befehl erteilen kann, am selben Tag zu liquidieren und die Gelder zu erhalten.
Zusammenfassung
Barreserven sind für Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Die Reserve enthält Geld, das ein Unternehmen verwenden kann, wenn unerwartete Kosten steigen oder wenn die Einnahmen sinken. Durch die Berechnung der Unternehmenseinnahmen und das Abziehen der Ausgaben erhalten Unternehmen den Betrag pro Monat, den sie benötigen, um sich selbst zu versichern. Die Barreserven sollten im Idealfall mindestens ausreichen, um die Unternehmensausgaben für sechs Monate zu decken.
Verwandte Lesungen
Finance bietet die FMVA® ™ FMVA®-Zertifizierung (Financial Modeling & Valuation Analyst) an. Schließen Sie sich mehr als 350.600 Studenten an, die für Unternehmen wie Amazon, JP Morgan und Ferrari arbeiten, um ihre Karriere auf die nächste Stufe zu heben. Die folgenden Finanzressourcen sind hilfreich, um weiter zu lernen und Ihre Karriere voranzutreiben:
- Banklinie Banklinie Eine Banklinie oder eine Kreditlinie (LOC) ist eine Art von Finanzierung, die von einer Bank oder einer anderen Person auf eine Einzelperson, ein Unternehmen oder eine staatliche Einrichtung ausgedehnt wird
- Überbrückungsdarlehen Überbrückungsdarlehen Ein Überbrückungsdarlehen ist eine kurzfristige Finanzierungsform, mit der die laufenden Verpflichtungen erfüllt werden, bevor eine dauerhafte Finanzierung sichergestellt wird. Es bietet sofortigen Cashflow, wenn Finanzmittel benötigt werden, aber noch nicht verfügbar sind. Ein Überbrückungskredit ist mit relativ hohen Zinssätzen verbunden und muss durch Sicherheiten abgesichert werden
- Finanzierungskontingenz Finanzierungskontingenz In einem Kauf- und Verkaufsvertrag für Eigenheime bezieht sich Finanzierungskontingenz auf eine Klausel, die ausdrückt, dass das Angebot davon abhängt, dass der Käufer die Finanzierung für die Immobilie sichert. Eine Finanzierungsmöglichkeit bietet dem Käufer Schutz vor möglichen rechtlichen Konsequenzen für den Fall, dass das Geschäft nicht abgeschlossen wird.
- Kleingeld Kleingeld Kleingeld bezieht sich auf die Vorstellung, dass jedes Unternehmen regelmäßig Bargeld benötigt, um beispielsweise Büromaterial, Postdienste oder Büro-Snacks zu bezahlen. Daher halten Unternehmen Bargeld für unerwartete Ausgaben bereit. Obwohl es normalerweise nur ein Geldkonto gibt
