Was sind Investmentfonds?

Investmentfonds sind Geldpools, die von vielen Anlegern gesammelt werden, um in Aktien zu investieren. Aktien Was ist eine Aktie? Eine Person, die Aktien eines Unternehmens besitzt, wird als Aktionär bezeichnet und kann einen Teil des verbleibenden Vermögens und des verbleibenden Gewinns des Unternehmens beanspruchen (sollte das Unternehmen jemals aufgelöst werden). Die Begriffe "Aktie", "Aktien" und "Eigenkapital" werden synonym verwendet. , Anleihen Bond-Tranchen Bond-Tranchen sind in der Regel Teile von hypothekenbesicherten Wertpapieren, die gleichzeitig angeboten werden und in der Regel unterschiedliche Risikostufen, Erträge und Laufzeiten aufweisen. Beispielsweise sind Collateralized Mortgage Obligations (CMO) mit einer Reihe von Tranchen strukturiert, die zu unterschiedlichen Terminen fällig werden, ein unterschiedliches Risiko aufweisen und unterschiedliche Zinssätze zahlen. oder andere Wertpapiere.Investmentfonds gehören einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Mit anderen Worten, ein Investmentfonds ist eine Sammlung von Wertpapieren. Anlageklasse Eine Anlageklasse ist eine Gruppe ähnlicher Anlageinstrumente. Verschiedene Klassen oder Arten von Anlagevermögen - wie z. B. festverzinsliche Anlagen - werden auf der Grundlage einer ähnlichen Finanzstruktur zusammengefasst. Sie werden in der Regel an denselben Finanzmärkten gehandelt und unterliegen denselben Regeln und Vorschriften. im Besitz einer Gruppe von Anlegern und verwaltet von einem Fondsmanager Portfoliomanager Portfoliomanager verwalten Anlageportfolios in einem sechsstufigen Portfoliomanagementprozess. Erfahren Sie in diesem Handbuch genau, was ein Portfoliomanager tut. Portfoliomanager sind Fachleute, die Anlageportfolios mit dem Ziel verwalten, die Anlageziele ihrer Kunden zu erreichen. .

Verstehen, wie Investmentfonds funktionieren

Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, bündeln Sie Geld mit anderen Anlegern. Das von Ihnen und anderen Anlegern zusammengelegte Geld wird von einem Fondsmanager verwaltet, der in finanzielle Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen usw. investiert. Der Investmentfonds wird täglich verwaltet. Nachfolgend finden Sie ein Diagramm zur Funktionsweise von Investmentfonds:

Funktionsweise von Investmentfonds - Diagramm

Gängige Arten von Investmentfonds

Es gibt sechs gängige Arten von Investmentfonds:

1. Geldmarktfonds

Geldmarktfonds investieren in kurzfristige festverzinsliche Wertpapiere. Beispiele für kurzfristige festverzinsliche Wertpapiere wären Staatsanleihen, Schatzwechsel, Commercial Paper und Einlagenzertifikate. Diese Arten von Fonds sind im Allgemeinen eine sicherere Anlage, weisen jedoch eine geringere Rendite als andere Investmentfonds auf.

2. Fixed Income Funds

Rentenfonds kaufen Anlagen, die eine feste Rendite zahlen. Diese Art von Investmentfonds konzentriert sich darauf, Renditen in den Fonds zu bringen, hauptsächlich durch Zinsen.

3. Aktienfonds

Aktienfonds investieren in Aktien. Darüber hinaus gibt es verschiedene Arten von Aktienfonds, z. B. Fonds, die auf Wachstumsaktien, Value-Aktien, Large-Cap-Aktien, Mid-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien oder eine Kombination dieser Aktien spezialisiert sind.

4. Ausgewogene Mittel

Ausgewogene Fonds investieren in eine Mischung aus Aktien und festverzinslichen Wertpapieren - normalerweise in einer festverzinslichen Quote von 40% und 60%. Ziel dieser Fonds ist es, höhere Renditen zu erzielen, aber auch das Risiko durch festverzinsliche Wertpapiere zu mindern.

5. Indexfonds

Indexfonds zielen darauf ab, die Performance eines bestimmten Index abzubilden. Zum Beispiel der S & P oder die TSX. Indexfonds folgen dem Index und steigen, wenn der Index steigt, und fallen, wenn der Index fällt. Indexfonds sind beliebt, da sie im Vergleich zu anderen Fonds normalerweise eine niedrigere Verwaltungsgebühr erfordern (da der Manager nicht so viel Research durchführen muss).

6. Spezialfonds

Spezialfonds konzentrieren sich auf einen sehr kleinen Teil eines Marktes wie Energie, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Industrie usw.

Vorteile einer Anlage in einen Investmentfonds

Die Anlage in einen Investmentfonds bietet mehrere wesentliche Vorteile:

1. Professionelles Management

Investmentfonds werden aktiv von einem Fachmann verwaltet, der das Portfolio des Fonds ständig überwacht. Darüber hinaus kann der Manager mehr Zeit für die Auswahl von Anlagen aufwenden als ein Privatanleger.

2. Diversifizierung der Investitionen

Investmentfonds ermöglichen eine Diversifizierung der Anlagen. Ein Investmentfonds investiert in mehrere Anlageklassen und nicht nur in eine einzelne Aktie oder Anleihe.

3. Liquidität

Investmentfonds verfügen über eine hohe Liquidität. Im Allgemeinen können Sie Ihre Investmentfonds bei Bedarf innerhalb kurzer Zeit verkaufen.

Nachteile eines Investmentfonds

Bei der Anlage in einen Investmentfonds sind wichtige Nachteile zu berücksichtigen:

1. Verwaltungsgebühren und Betriebskosten

Investmentfonds erheben normalerweise eine hohe MER (Verwaltungsgebühr und Betriebskosten). Dies würde die Gesamtrendite senken. Wenn der Investmentfonds beispielsweise eine 1-Jahres-Rendite von 10% erzielte, würde die MER diese Rendite senken.

2. Kontrollverlust

Da Investmentfonds von einem Manager verwaltet werden, geht bei einer Anlage in einen Investmentfonds die Kontrolle verloren. Denken Sie daran, dass Sie jemand anderem Ihr Geld geben, um es zu verwalten, wenn Sie in einen Investmentfonds investieren.

3. Schlechte Leistung

Die Rendite von Investmentfonds ist nicht garantiert. Untersuchungen zufolge schlägt eine große Mehrheit der Investmentfonds wichtige Marktindizes wie den S & P 500 nicht. Darüber hinaus sind Investmentfonds nicht gegen Verluste versichert.

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