Was sind die Top Credit Analyst-Zertifizierungen?

Wenn Sie eine Karriere als Kreditanalyst in Betracht ziehen Senior Credit Analyst Ein Senior Credit Analyst ist ein Finanzprofi, der für die Bewertung der Kreditwürdigkeit von Einzelpersonen oder Organisationen verantwortlich ist, um das Risiko einer Kreditvergabe zu ermitteln. Sie geben Empfehlungen basierend auf den Ergebnissen ihrer Bewertungen unter Verwendung von Kreditagentur-Tools ab. Wenn Sie bereits als eine Person arbeiten, kann eine professionelle Akkreditierung einen großen Schub für Ihre Karriere bedeuten, insbesondere für Ihre Fähigkeit, schnell die Leiter hinaufzusteigen. Dieser Artikel bietet einen Überblick über die wichtigsten Zertifizierungen und Akkreditierungen von Kreditanalysten für neue oder erfahrene Fachkräfte, die im Geschäftskundengeschäft aufsteigen möchten.Commercial Banking Karriereprofil Commercial Banking Ein Karriereweg im Commercial Banking besteht darin, Kunden Kreditprodukte wie befristete Kredite, revolvierende Kreditlinien, syndizierte Fazilitäten, Cash-Management-Dienstleistungen und andere festverzinsliche Produkte anzubieten. Als Kreditanalyst oder Kundenbetreuer bieten Sie Finanzberatung, Firmenkundengeschäft und andere Bereiche der Kreditanalyse an. Kreditanalyse Bei der Kreditanalyse wird die Fähigkeit eines Unternehmens oder einer Person zur Rückzahlung ihrer Schuldenverpflichtungen ermittelt. Mit anderen Worten, es ist ein Prozess, der das Kreditrisiko oder das Ausfallrisiko eines potenziellen Kreditnehmers bestimmt. Es berücksichtigt sowohl qualitative als auch quantitative Faktoren. .Sie bieten Finanzberatung, Firmenkundengeschäft und andere Bereiche der Kreditanalyse an. Kreditanalyse Bei der Kreditanalyse wird die Fähigkeit eines Unternehmens oder einer Person zur Rückzahlung ihrer Schuldenverpflichtungen ermittelt. Mit anderen Worten, es ist ein Prozess, der das Kreditrisiko oder das Ausfallrisiko eines potenziellen Kreditnehmers bestimmt. Es berücksichtigt sowohl qualitative als auch quantitative Faktoren. .Sie bieten Finanzberatung, Firmenkundengeschäft und andere Bereiche der Kreditanalyse an. Kreditanalyse Bei der Kreditanalyse wird die Fähigkeit eines Unternehmens oder einer Person zur Rückzahlung ihrer Schuldenverpflichtungen ermittelt. Mit anderen Worten, es ist ein Prozess, der das Kreditrisiko oder das Ausfallrisiko eines potenziellen Kreditnehmers bestimmt. Es berücksichtigt sowohl qualitative als auch quantitative Faktoren. .

Liste der Top-Finanzzertifizierungen:

  1. Certified Credit and Risk Analyst® (CCRA®) von NACM
  2. Kreditrisiko-Zertifizierung (CRC) von RMA
  3. Certified Credit Professional (CCP) von CIC
  4. Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ von Finance

Liste der Zertifizierungen von Kreditanalysten

Certified Credit and Risk Analyst® (CCRA®)

Die CCRA- Zertifizierung unterliegt der National Association of Credit Management (NACM®) und konzentriert sich auf die Interpretation und Analyse von Abschlüssen. Drei Abschlüsse Die drei Abschlüsse sind die Gewinn- und Verlustrechnung, die Bilanz und die Kapitalflussrechnung. Diese drei Kernaussagen sind kompliziert und verfügen über die erforderlichen Fähigkeiten, um Kreditmöglichkeiten zu bewerten und Empfehlungen abzugeben. Um die Zertifizierung zu erhalten, müssen die Bewerber die Beherrschung der Inhalte aus drei Kursen nachweisen: (1) Finanzbuchhaltung, (2) Bilanzanalyse und (3) Kredit- und Risikobewertung. Der Kurs Nr. 3 zur Kredit- und Risikobewertung dient als Abschlussprüfung für die gesamte Bezeichnung.

Vorteile

NACM gibt es seit 1896 und setzt sich für die Förderung guter Kredite ein, dh für Unternehmen (Kreditnehmer), Kreditanalysten (Fachleute) und Kreditgeber.

Nachteile

Um das Zertifizierungsprogramm für Kreditanalysten abzuschließen, muss ein persönlicher Kurs in der nationalen NACM-Zentrale oder auf der Messe des Kreditkongresses absolviert werden.

Kreditrisiko-Zertifizierung (CRC)

Die Credit Risk Certification (CRC) wird von der Risk Management Association (RMA®) angeboten. Um das Programm abzuschließen, müssen Fachleute mindestens drei Jahre Erfahrung im Umgang mit Kreditrisiken haben. Zu den wichtigsten Konzepten der Akkreditierung gehören: Bewertung einer Branche Branchenanalyse Die Branchenanalyse ist ein Marktbewertungsinstrument, mit dem Unternehmen und Analysten die Komplexität einer Branche verstehen. Es gibt drei häufig verwendete Methoden: Bewertung eines Managementteams, Analyse von Abschlüssen, Messung / Berechnung des Cashflows, Verständnis von Sicherheiten, Identifizierung von Risiken und Verwaltung von Kunden.

Vorteile

Das Programm bietet einen sehr umfassenden Lehrplan, der wichtige Aspekte der Kreditanalyse vermittelt.

Nachteile

Das CRC erfordert mindestens 3 Jahre Krediterfahrung, sodass junge Absolventen diese Zertifizierung ohne Erfahrung nicht erwerben können (und Berufserfahrung kann ohne Zertifizierung schwer zu erlangen sein).

Certified Credit Professional (CCP)

Das Certified Credit Professional (CCP) -Programm umfasst ein breites Curriculum, das die Vorbereitung von Analysten auf die Überwachung eines Kredit-Teams umfasst, das einzelne Verbraucher, die Bauindustrie, Händler, internationale und andere Arten von Krediten abdeckt Kredite sind revolvierende Kredite, Raten und offene Kredite. Kredite ermöglichen es Menschen, Waren oder Dienstleistungen mit geliehenem Geld zu kaufen. . Der Lehrplan ist als Selbststudium konzipiert (Lehrbücher) und enthält auch Online-Lernmodule. Die Schüler haben bis zu 7 Jahre Zeit, um das Programm zu beenden, aber einige beenden es in nur 2-3 Jahren.

Vorteile

Dieses Programm umfasst das gesamte Material und die Erfolgsquote beträgt ~ 70%.

Nachteile

Die KPCh verlangt von den Kandidaten mehr als 5 Jahre Branchenerfahrung, um die Zertifizierung zu erhalten, und die Kosten betragen ~ 3.000 USD.

Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™

Eine brandneue und beliebte Option für Kreditanalysten ist die Erlangung einer Kreditanalysten-Zertifizierung durch das Corporate Finance Institute® (Finance). Die Kurse behandeln Themen, die die 5 Cs des Kredits abdecken. 5 Cs des Kredits Die "5 Cs des Kredits" sind eine gebräuchliche Formulierung zur Beschreibung der fünf Hauptfaktoren, die zur Bestimmung der Kreditwürdigkeit eines potenziellen Kreditnehmers verwendet werden. Finanzinstitute verwenden Kreditratings, um zu quantifizieren und zu entscheiden, ob ein Antragsteller kreditberechtigt ist, und um die Zinssätze und Kreditlimits für bestehende Kreditnehmer zu bestimmen. ', Bewertung eines Geschäftsplans, Bewertung von Managementteams, Cashflow-Zyklen, Risikobewertung und mehr. Das vollständige CBCA ™ -Programm (Certified Banking & Credit Analyst)CBCA ™ -Zertifizierung Die CBCA ™ -Akkreditierung (Certified Banking & Credit Analyst) ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der Finanzen, Rechnungswesen, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung, Kreditrückzahlungen und mehr umfasst. at Finance ist eine erschwingliche Investition ab 497 US-Dollar und umfasst über 17 Kurse und mehr als 50 Stunden Videounterricht.

Vorteile

Die CBCA ™ bietet einen umfassenden Überblick über die Kreditanalyse, die von erfahrenen Kreditfachleuten erstellt wurde. Studenten des CBCA ™ -Programms lernen das Material in ihrem eigenen Tempo und legen die Prüfung online ab, je nach Bedarf. Die Kandidaten benötigen keine Berufserfahrung , um das Programm fortzusetzen, was der Erfolgsbilanz einer Person wertvolle Glaubwürdigkeit verleiht. Die angestrebte Erfolgsquote beträgt ca. 70%.

Nachteile

Der Zugriff auf die Kursinhalte erfolgt online, für die eine Internetverbindung und ein geeignetes elektronisches Gerät erforderlich sind, um die Vorlesungsvideos anzuzeigen und anzusehen. Ein Programm im eigenen Tempo wird möglicherweise nicht von jedem bevorzugt, da einige Personen besser mit Fristen arbeiten.

Fertigkeiten erworben

Die praktischsten Fähigkeiten zur Kreditanalyse, die mit dieser Zertifizierung erworben wurden, umfassen:

  • Grundlagen des Kredits
  • Bewertung eines Geschäftsplans
  • Bewertung des Managements
  • Cashflow-Zyklen und Analyse
  • Kreditsicherheit
  • Kreditvereinbarungen
  • Kreditverwaltung und Dokumentation
  • Kontoüberwachung und Warnzeichen
  • Ausfüllen eines Kreditantrags

Erfahren Sie mehr über die CBCA-Zertifizierung von Finance CBCA ™ -Zertifizierung Die CBCA ™ -Zertifizierung (Certified Banking & Credit Analyst) ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der Finanzen, Buchhaltung, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung, Kreditrückzahlungen und mehr umfasst. oder durchsuchen Sie alle Finanzkurse.

Vergleichen Sie die Bezeichnungen

Nachfolgend finden Sie eine Vergleichstabelle mit verschiedenen Kriterien, einschließlich Zeitpunkt, Kosten, Dauer und Schwerpunkt für jede der vier Finanzbezeichnungen.

CCRA®CRCKPChCBCA
KostenNicht verfügbar495 $3.000 US-Dollar497 $
ErfolgsquoteNicht verfügbarNicht verfügbar70%70%
InhaltsfokusRechnungswesen, Jahresabschluss, Risiko und KreditBranche, Strategien, Bilanzen, Cashflow, Sicherheiten, DokumentationKreditmanagement, kanadisches Recht, GeschäftskommunikationFinanzanalyse, Managementbewertung, Branchenanalyse, Risiko usw.
BerufsbewerbungKreditanalystenKreditanalystenKreditanalystenKreditanalysten
VervollständigungszeitNicht verfügbarNicht verfügbar2-3 Jahre<1 Jahr
Arbeitserfahrung1.500 Stunden3 Jahre5 JahreKeiner

Die obige Tabelle wurde unbeschadet aus öffentlich zugänglichen Informationen auf der Website jeder Bezeichnung erstellt.

Weitere Zertifizierungsressourcen für Kreditanalysten

Finanzen sind auf einer Mission Mission & Values ​​Finance hat es sich zur Aufgabe gemacht, jedem zu helfen, ein erstklassiger Finanzanalyst zu werden. Erfahren Sie mehr über die Mission, Vision, Werte und Kultur des Corporate Finance Institute, um Ihre Karriere voranzutreiben. Das bedeutet, dass Sie alle Tools, Schulungen und Vorlagen bereitstellen, die Sie benötigen, um ein erstklassiger Finanzanalyst zu sein. The Analyst Trifecta® Guide Der ultimative Leitfaden, wie Sie ein erstklassiger Finanzanalyst werden können. Möchten Sie ein erstklassiger Finanzanalyst sein? Möchten Sie branchenführenden Best Practices folgen und sich von der Masse abheben? Unser Prozess namens The Analyst Trifecta® besteht aus Analyse, Präsentation und Soft Skills. Mit Finanzkursen können Sie große Mengen komplexer Informationen in klare Erkenntnisse und Empfehlungen umwandeln.Sie werden das Vertrauen haben, das Sie brauchen, um durch die Reihen aufzusteigen.

Zusätzlich zu den oben aufgeführten Zertifizierungen für Kreditanalysten verfügt Finance über zahlreiche kostenlose Ressourcen, die Sie auf Ihrem Weg zum zertifizierten Kreditanalysten unterstützen. Zu den beliebtesten kostenlosen Ressourcen von Finance gehören:

  • Gehalt für Commercial Credit Analyst Gehalt für Commercial Credit Analyst Das Gehalt für Commercial Credit Analyst hängt von mehreren Faktoren ab. Dazu gehören der Bildungshintergrund, die erworbenen Zertifizierungen, die Fähigkeiten und die Anzahl der Jahre
  • Stellenbeschreibung für Kreditanalysten Stellenbeschreibung für Kreditanalysten In dieser Stellenbeschreibung für Kreditanalysten werden die wichtigsten Fähigkeiten, Erfahrungen und die Ausbildung für die Position beschrieben. Ein Kreditanalyst muss das beurteilen
  • Fragen zum Commercial Banking-Interview Fragen zum Commercial Banking-Interview Die häufigsten Fragen zum Commercial Banking-Interview und die besten Antworten darauf. Bereiten Sie sich mit dem Finanzhandbuch auf Ihr Commercial Banking-Interview vor. Wir haben die Interviewfragen und den Leitfaden in zwei Kategorien unterteilt: technische (Finanz- und Rechnungswesen) und verhaltensbezogene (Persönlichkeit und Beziehungen)
  • Commercial Banking-Gehaltsleitfaden Commercial Banking-Gehaltsleitfaden In diesem Commercial Banking-Gehaltsleitfaden behandeln wir verschiedene Jobs im Commercial Banking-Sektor und die entsprechenden Zwischengehälter für 2018. Eine Commercial Bank ist ein Finanzinstitut, das Einzelpersonen und Unternehmen eine Reihe von Dienstleistungen anbietet.

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