Wie hoch ist das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden?

Das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden misst den Prozentsatz der Gesamtverschuldung eines Unternehmens, der durch seinen operativen Cashflow für einen bestimmten Abrechnungszeitraum gedeckt ist. Der operative Cashflow bezieht sich auf den Cashflow, den ein Unternehmen durch seine operativen Kernaktivitäten generiert. Dies ist normalerweise der größte Geldstrom, den ein Unternehmen generiert.

Das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden kann verwendet werden, um die Wahrscheinlichkeit eines Unternehmens zu bewerten, bei seinen Zinszahlungen in Verzug zu geraten. Wenn Sie im Verhältnis zu den Schulden eines Unternehmens viel Geld generieren, ist das Unternehmen gut positioniert, um seine Schulden zurückzuzahlen. Es wird daher von den Gläubigern als sicherere Schuldinvestition angesehen.

Operating Cash to Debt Ratio - Zusammenfassung

Eine hohe Quote weist darauf hin, dass ein Unternehmen wahrscheinlich eine geringere Ausfallwahrscheinlichkeit bei seinen Krediten hat, was es für Schuldner zu einer sichereren Investitionsmöglichkeit macht. Umgekehrt weist eine niedrige Quote darauf hin, dass das Unternehmen eine höhere Ausfallwahrscheinlichkeit hat, da weniger Bargeld für die Rückzahlung von Schulden zur Verfügung steht.

Wie können wir das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden berechnen?

Das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden wird berechnet, indem der Cashflow eines Unternehmens aus dem operativen Geschäft durch seine Gesamtverschuldung dividiert wird. Die Formel zur Berechnung des Verhältnisses lautet wie folgt:

Operating Cash to Debt Ratio - Formel

Wo:

Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit - bezieht sich auf den Cashflow, den das Unternehmen durch seine Geschäftstätigkeit generiert. Diese Nummer finden Sie in der Kapitalflussrechnung eines Unternehmens

Gesamtverschuldung - bezieht sich auf die Gesamtverschuldung eines Unternehmens. Dies ergibt sich aus der Addition der kurzfristigen und langfristigen Schulden des Unternehmens. Beide Zahlen sind in der Bilanz des Unternehmens aufgeführt.

Im Allgemeinen weist ein hohes Verhältnis von OK zu Schulden darauf hin, dass ein Unternehmen ziemlich ausgereift ist, da es viel Geld aus der Geschäftstätigkeit generiert. Dies steht im Gegensatz zu Startups, die häufig auf Finanzmittel angewiesen sind, um Cashflows zu generieren (dh noch nicht selbsttragend sind). Schuldenanbieter bevorzugen es normalerweise, Unternehmen mit einem hohen Verhältnis von OK zu Schulden Geld zu leihen. Wie bereits erwähnt, generieren solche Unternehmen einen stetigen Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit und werden wahrscheinlich nicht übermäßig verschuldet.

Beispiel für das Verhältnis von operativem Bargeld zu Schulden

Bill's Baguette's möchte das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden berechnen, um ein besseres Verständnis dafür zu erhalten, wo es in Bezug auf die Cashflow-Generierung in der Branche steht. Nachfolgend finden Sie Auszüge aus dem Jahresabschluss des Unternehmens:

Verhältnis von operativem Bargeld zu Schulden - Beispiel 1Aus der Bilanzvorlage von Finance Bilanzvorlage Diese Bilanzvorlage bietet Ihnen eine Grundlage für die Erstellung des Jahresabschlusses Ihres eigenen Unternehmens, in dem die Bilanzsumme, die Verbindlichkeiten und das Eigenkapital aufgeführt sind. Die Bilanz basiert auf der Grundgleichung: Aktiva = Passiva + Eigenkapital Mit dieser Vorlage können Sie unter ea Positionen hinzufügen und entfernen

Verhältnis von operativem Bargeld zu Schulden - Beispiel 2Aus der Vorlage für die Kapitalflussrechnung von Finance Vorlage für die Kapitalflussrechnung Diese Vorlage für die Kapitalflussrechnung bietet Ihnen eine Grundlage für die jährliche Erfassung von Betriebs-, Investitions- und Finanzierungs-Cashflows. Die Kapitalflussrechnung (auch als Kapitalflussrechnung bezeichnet) ist einer der drei wichtigsten Abschlüsse, in denen die während eines bestimmten Zeitraums generierten und ausgegebenen Mittel ausgewiesen werden

Die roten Kästchen markieren die wichtigen Informationen, die wir zur Berechnung des operativen Cash to Debt benötigen. Die erforderlichen Zahlen sind kurzfristige Schulden, langfristige Schulden und Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit. Mit der oben angegebenen Formel kommen wir zu folgenden Zahlen:

Verhältnis von operativem Bargeld zu Schulden - Beispiel 3

Hier sehen wir, dass Bills Verhältnis von OK zu Schulden um die 10% -Marke liegt. Dies bedeutet, dass Bill 10% des Gesamtbetrags abbezahlen kann, wenn er sich dafür entscheidet, alle aus der Geschäftstätigkeit verdienten Mittel für die Rückzahlung seiner Schulden zu verwenden. Während es wahrscheinlich nicht ratsam ist, Bargeld auf diese Weise zu verwenden, bietet die Maßnahme einen gewissen Kontext dafür, wo das Unternehmen angesichts seiner Schulden- und Bargeldsituation steht.

Um die finanzielle Gesundheit des Unternehmens besser zu verstehen, sollte das Verhältnis von operativem Cash zu Schulden mit den Zahlen einer Reihe von Unternehmen verglichen werden, die in derselben Branche tätig sind. Wenn einige andere in der Branche tätige Unternehmen OC-Debt-Prozentsätze sehen, die im Durchschnitt unter denen von Bill liegen, können wir daraus schließen, dass Bill's seine finanzielle Hebelwirkung relativ gut verwaltet. Im Gegenzug leihen Gläubiger möglicherweise eher mehr Geld an Bill's, da das Unternehmen eine relativ sichere Investition in der Baguetteindustrie darstellt.

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