Was ist das Financial Stability Board (FSB)?

Das Financial Stability Board (FSB) ist eine globale Organisation, die das globale Finanzsystem reguliert und Empfehlungen abgibt. Die Gründung des FSB erfolgte nach dem G20-Gipfel in London im April 2009. Der Vorstand mit Hauptsitz in Basel, Schweiz, umfasst alle wichtigen G20-Volkswirtschaften. Der Deutsche Dietrich Domanski ist seit 2019 der derzeitige Generalsekretär des FSB.

Finanzstabilitätsausschuss

Wie das Financial Stability Board funktioniert

Das Financial Stability Board fördert und gewährleistet die globale Finanzstabilität, indem es das globale Finanzszenario überwacht und Empfehlungen abgibt. Der FSB besteht aus 68 Mitgliedsinstitutionen. Es umfasst mehrere Zentralbanken, Finanzministerien sowie Aufsichts- und Regulierungsbehörden aus 25 Ländern sowie 10 internationale Organisationen und sechs regionale Beratergruppen (RCGs).

Der FSB arbeitet in einem dreistufigen Prozess. Der Prozess gewährleistet eine reibungslose Koordination, Zusammenarbeit und Konsistenz während des gesamten Betriebs.

Zusammenfassung

  • Das Financial Stability Board (FSB) ist eine globale Organisation, die das globale Finanzsystem reguliert und Empfehlungen abgibt.
  • Der FSB fördert und gewährleistet die globale Finanzstabilität, indem er das globale Finanzszenario überwacht und Empfehlungen dafür abgibt.
  • Der Vorstand besteht aus 68 Mitgliedsinstitutionen. Es umfasst mehrere Zentralbanken, Finanzministerien sowie Aufsichts- und Regulierungsbehörden aus 25 Ländern sowie 10 internationale Organisationen und sechs regionale Beratergruppen (RCGs).

Funktionen des Financial Stability Board

Der FSB ist verantwortlich für:

  • Erstellung von Jahresberichten über die Umsetzung von Reformen und deren Auswirkungen
  • Koordinierung der Finanzsektorpolitik
  • Durchführung von Outreach-Aktivitäten
  • Aufbau belastbarer Finanzinstitute
  • Adressierung von SIFIs
  • Überwachung des globalen Finanzmarktes
  • Den Derivatemarkt sicherer machen
  • Verbesserung der Widerstandsfähigkeit von Finanzvermittlungen außerhalb von Banken
  • Formulierung zusätzlicher Richtlinien für bestimmte Bereiche des globalen Finanzmarkts
  • Vorbereitung von Fortschrittsberichten an die G20
  • Peer Reviews durchführen
  • Analyse der Auswirkungen von Reformen

Struktur des Financial Stability Board

  • Das Plenum , das als alleiniges Entscheidungsgremium dient
  • Der Lenkungsausschuss , der die operative Arbeit zwischen den Plenarsitzungen vorantreibt
  • Drei ständige Ausschüsse mit jeweils einer spezifischen, aber ergänzenden Zuständigkeit, zu denen gehören:
    • Der Ständige Ausschuss für die Bewertung von Sicherheitslücken (SCAV) ist das wichtigste Gremium des FSB zur Ermittlung und Bewertung von Risiken im Finanzsystem
    • Der Ständige Ausschuss für aufsichtliche und regulatorische Zusammenarbeit (SCSRC) , der für die Durchführung von Aufsichtsanalysen und die Ausarbeitung einer Aufsichtspolitik als Reaktion auf von SCAV festgestellte Schwachstellen verantwortlich ist.
    • Der Ständige Ausschuss für die Umsetzung von Standards (SCSI) , der für die Überwachung der Umsetzung der politischen Initiativen des FSB und der vereinbarten internationalen Standards verantwortlich ist.

Darüber hinaus überwacht der Ständige Ausschuss für Haushalt und Ressourcen (SCBR) den Haushalt und die Ressourcen des FSB. Der derzeitige Vorsitzende des FSB ist Randal K. Quarles, ein amerikanischer Regierungsbeamter und Private-Equity-Investor.

Regionale Beratergruppen (RCGs)

Im Jahr 2011 richtete der FSB sechs regionale Beratergruppen (RCGs) ein - jeweils eine für Nordamerika, Südamerika, Asien, die Gemeinschaft Unabhängiger Staaten, Europa, den Nahen Osten und Nordafrika sowie die Region südlich der Sahara -, um zu expandieren und Formalisierung der Öffentlichkeitsarbeit des FSB über die Mitgliedschaft in der G20 hinaus. Die RCGs bieten einen strukturierten Mechanismus, der die Interaktion zwischen FSB-Mitgliedern und Nichtmitgliedern hinsichtlich der Initiativen des Verwaltungsrats und der Umsetzung der internationalen Finanzpolitik fördert.

Verantwortungszyklus des FSB

Bewertung von Sicherheitslücken

Der Ständige Ausschuss für die Bewertung von Schwachstellen (SCAV) ist der Hauptausschuss des FSB für die Bewertung von Risiken und Schwachstellen im globalen Finanzsystem. Die Bewertung konzentriert sich auf makrofinanzielle Schwachstellen, die sich aus strukturellen Mängeln im Finanzsystem ergeben, wie z. B. falsch ausgerichtete Anreize, potenzieller Marktstress usw.

Politikentwicklung und -koordination

Nach der Bewertung und Bewertung von Schwachstellen auf dem Finanzmarkt und potenziellen Risiken, die den reibungslosen Ablauf des globalen Finanzsystems behindern können, konzentriert sich der FSB auf die Entwicklung und Koordinierung von Strategien. Ziel ist es, die Fehlerlinien zu korrigieren, die zu einer Finanzkrise führen können. Der FSB konzentriert sich auf die Institutionalisierung und Regulierung widerstandsfähiger Finanzinstitute und -märkte unter Verwendung internationaler Standards, die global anwendbar sind.

Umsetzungsüberwachung und Auswirkungen von Reformen

Der FSB überwacht über den Ständigen Ausschuss für die Umsetzung von Standards (SCSI) die Umsetzung neu entwickelter Politiken und Finanzreformen. Die aktuelle Liste der Finanzprobleme mit hoher Priorität, die vom FSB im Lichte der politischen Entwicklungen jährlich überprüft wird, besteht aus:

  • Basel III Basel III Das Basel III-Abkommen ist eine Reihe von Finanzreformen, die vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) mit dem Ziel der Stärkung des Rahmens entwickelt wurden
  • Vergütungspraktiken
  • Politische Maßnahmen für globale Finanzinstitute
  • Marktreformen für außerbörsliche Derivate
  • Finanzielle Vermittlung außerhalb der Bank

Eine vom FSB eingesetzte benannte Stelle übernimmt die Überwachungs- und wirksamen Durchführungsbestimmungen in jedem Schwerpunktbereich.

Darüber hinaus analysiert der FSB in Zusammenarbeit mit den SSB die Auswirkungen der Finanzreformen, z. B. ob die Reformen wie beabsichtigt zusammenarbeiten oder nicht, ob politische Änderungen erforderlich sind und so weiter. Solche regelmäßigen Überprüfungen der durchgeführten Reformen helfen dem Verwaltungsrat, das globale Finanzsystem effizient zu regulieren.

Zusätzliche Lesungen

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  • Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) wurde 1930 gegründet und gehört den Zentralbanken verschiedener Länder. Es dient als Bank für Mitgliedszentralbanken und hat die Aufgabe, die internationale Geld-, Finanzstabilität und Finanzgesellschaft zu fördern. Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich hat ihren Sitz in
  • Basel I Basel I Basel I bezieht sich auf eine Reihe internationaler Bankvorschriften, die vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) mit Sitz in Basel, Schweiz, erstellt wurden. Der Ausschuss definiert die Mindestkapitalanforderungen für Finanzinstitute mit dem vorrangigen Ziel, das Kreditrisiko zu minimieren. Basel I ist das erste vom BCBS festgelegte Regelwerk
  • Kapitaladäquanzquote (CAR) Kapitaladäquanzquote (CAR) Die Kapitaladäquanzquote (CAR) Die Kapitaladäquanzquote setzt Standards für Banken, indem sie die Fähigkeit einer Bank untersucht, Verbindlichkeiten zu bezahlen und auf Kreditrisiken und operationelle Risiken zu reagieren. Eine Bank mit einem guten CAR verfügt über genügend Kapital, um potenzielle Verluste auszugleichen. Somit besteht ein geringeres Risiko, zahlungsunfähig zu werden und das Geld der Einleger zu verlieren.
  • MIFID II MiFID II MiFID II ist die Überarbeitung der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID), die ursprünglich im Jahr 2004 veröffentlicht wurde. Sie ist die Grundlage der Finanzgesetzgebung für die Europäische Union, um die Finanzmärkte stark, fair, effektiv und transparent zu halten .

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