Was ist die CUMIPMT-Funktion?

Die CUMIPMT-Funktion ist eine Excel-Finanzfunktion. Funktionsliste Liste der wichtigsten Excel-Funktionen für Finanzanalysten. Dieser Spickzettel enthält Hunderte von Funktionen, die für Excel-Analysten von entscheidender Bedeutung sind. CUMIPMT hilft bei der Berechnung der kumulierten Zinsen, die für ein aufgenommenes Darlehen oder für eine getätigte Investition gezahlt werden.

Offensichtlich kann diese Funktion bei der Finanzanalyse hilfreich sein, beispielsweise bei der Bewertung der Kapitalrendite.

Formel

= CUMIPMT (rate, nper, pv, start_period, end_period, type)

Die CUMIPMT-Funktion verwendet die folgenden Argumente:

  1. Rate (erforderliches Argument) - Dies ist der Zinssatz pro Periode.
  2. Nper (erforderliches Argument) - Die Gesamtzahl der Zahlungsperioden, für die das Darlehen oder die Investition gezahlt werden soll.
  3. Pv (erforderliches Argument) - Dies ist der Barwert des Darlehens / der Investition.
  4. Start_period (erforderliches Argument) - Die Nummer des ersten Zeitraums, über den die Zinsen berechnet werden sollen. Es muss eine Ganzzahl zwischen 1 und der angegebenen NPER sein.
  5. End_period (erforderliches Argument) - Dies ist der letzte Zeitraum, über den Zinsen berechnet werden sollen. Es muss eine Ganzzahl zwischen 1 und der angegebenen NPER sein.
  6. Typ (erforderliches Argument) - Dieser Wert kann 0 oder 1 sein. Dies ist eine Ganzzahl, die angibt, ob die Zinszahlung zu Beginn des Zeitraums (0) oder am Ende des Zeitraums (1) erfolgt.

Wie verwende ich die CUMIPMT-Funktion in Excel?

Um die Verwendung der CUMIPMT-Funktion zu verstehen, betrachten wir einige Beispiele:

Beispiel 1

Nehmen wir an, wir haben ein Darlehen in Höhe von 100.000 USD aufgenommen, das über einen Zeitraum von fünf Jahren zurückgezahlt werden muss. Die von der Bank berechneten Zinsen betragen 10% und wir müssen monatliche Zahlungen leisten. Erstens müssen wir die Daten so anordnen, dass es einfacher wird, die Formel anzuwenden und Fehler zu vermeiden.

CUMIPMT-Funktion

Wir werden dies für jedes Jahr der Darlehenslaufzeit tun. Wie im obigen Screenshot zu sehen ist, ändern sich die Start- und Endperioden für jedes Jahr. Um Fehler zu vermeiden, können wir eine Formel verwenden. Ich habe die folgende Formel für die start_period verwendet:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 1

Für die Endperiode habe ich die folgende Formel verwendet:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 1a

Wie oben dargestellt, wird der Zinssatz jährlich berechnet. Wir müssen es in eine monatliche Rate umwandeln (10% / 12). Dies ist der Periodensatz in unserer obigen Tabelle.

Außerdem gibt es insgesamt 60 Zahlungen, da wir monatliche Zahlungen leisten.

Mal sehen, wie diese Formel im gegebenen Szenario verwendet werden kann:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 1b

Wir werden das Ergebnis unten erhalten:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 1c

Die berechneten Zinszahlungen sind negative Werte, da sie ausgehende Zahlungen der Partei darstellen, die das Darlehen aufgenommen hat.

Oft kann diese Formel sehr niedrige Ergebnisse liefern. Dies geschieht normalerweise, wenn wir vergessen, den jährlichen Zinssatz oder die Anzahl der Perioden nach Bedarf in Monate oder Quartale umzurechnen. Um Fehler zu vermeiden, müssen wir sicherstellen, dass die Einheiten für die Angabe von Rate und Nper konsistent sind.

Beispiel 2

Lassen Sie uns anhand der gleichen Daten wie oben sehen, wie sich die Ergebnisse ändern würden, wenn wir vierteljährliche Zahlungen leisten müssten. Bei der Berechnung der vierteljährlichen Zahlungen ändert sich die Anzahl der Perioden pro Jahr auf 4.

Die Tabelle sieht folgendermaßen aus:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 2

Die zu verwendende Formel lautet:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 2a

Wir erhalten folgendes Ergebnis:

 CUMIPMT-Funktion - Beispiel 2b

Ein paar Dinge, an die Sie sich bei CUMIPMT erinnern sollten

  1. #NUM! Fehler - Tritt in den folgenden Szenarien auf:
    1. Wenn die angegebene Startperiode oder Endperiode kleiner oder gleich Null ist.
    2. Wenn die angegebene start_period größer als end_period ist.
    3. Wenn eines der angegebenen Argumente - rate, nper oder PV - kleiner oder gleich Null ist.
    4. Der Argumenttyp ist ungleich 0 oder 1.
  2. #WERT! Fehler - Tritt auf, wenn eines der angegebenen Argumente ein nicht numerischer Wert ist oder von Excel nicht als numerischer Wert erkannt wird.

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Zusätzliche Ressourcen

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