Was ist eine Kapitalnote?

Eine Kapitalanleihe ist ein kurzfristiges Schuldinstrument (Wertpapier), das hauptsächlich von einem Unternehmen zur Tilgung kurzfristiger Verpflichtungen ausgegeben wird. Kurzfristiges Darlehen Ein kurzfristiges Darlehen ist eine Art Darlehen, das zur Deckung eines vorübergehenden persönlichen oder geschäftlichen Kapitalbedarfs aufgenommen wird. Da es sich um eine Art Kredit handelt, handelt es sich um einen geliehenen Kapitalbetrag und Zinsen, die bis zu einem bestimmten Fälligkeitsdatum gezahlt werden müssen, normalerweise innerhalb eines Jahres nach Erhalt des Kredits. die in weniger als einem Geschäftsjahr fällig sind.

Capital Note

Da es sich bei Kapitalanleihen um unbesicherte festverzinsliche Wertpapiere handelt, trägt ein Anleger ein hohes Risiko beim Kauf der Schuldverschreibungen. Kapitalanleihegläubiger haben unter allen Schuldnern des Unternehmens die geringste Priorität. Mit anderen Worten, im Falle eines Konkurses eines Unternehmens werden Kapitalinhaber (auch Schuldner, da es sich um ein Schuldinstrument handelt) zuletzt zurückgezahlt, nachdem alle anderen Schuldner für den Ausfall entschädigt wurden.

Wie funktioniert eine Kapitalnote?

Anleger verleihen einem Emittenten Geld, indem sie seine Kapitalscheine für einen bestimmten Zeitraum kaufen. Der Emittent verspricht im Gegenzug regelmäßige Zinszahlungen bis zur Fälligkeit der Schuldverschreibung. Der Kapitalbetrag der Schuldverschreibung wird am Fälligkeitstag an die Kapitalschuldner zurückgezahlt.

Da es sich bei Kapitalanleihen um risikoreiche Schuldtitel handelt, fordern Anleger in der Regel einen höheren Zinssatz als Ausgleich für das Risikoniveau.

Kapitalanleihen sind in der Regel nicht kündbar, zusätzlich zu den hohen Kuponraten, die an die Gläubiger gezahlt werden. Dies bedeutet, dass ein Emittent die Schuldverschreibungen während der Laufzeit der Schuldverschreibungen nicht zurückrufen (zurückkaufen) darf.

Es kann jedoch nicht garantiert werden, dass der Emittent bis zur Fälligkeit Zinsen zahlt, da er die Schuldverschreibungen möglicherweise zurückzahlen kann.

Zinssätze für Kapitalanleihen

Die Zinssätze variieren zwischen den Kreditnehmern. Im Wesentlichen hängen sie von der Bonität ab. Bonität Eine Bonität ist eine Meinung einer bestimmten Kreditagentur hinsichtlich der Fähigkeit und Bereitschaft eines Unternehmens (Regierung, Unternehmen oder Einzelperson), seine finanziellen Verpflichtungen vollständig und im Rahmen der festgelegten Fälligkeit zu erfüllen Termine. Eine Bonität gibt auch die Wahrscheinlichkeit an, dass ein Schuldner ausfällt. von Unternehmen, die Kapitalanleihen ausgeben. Für Anleger ist eine Bonität alles, worauf sie sich bei ihren Anlageentscheidungen verlassen können.

Ungesicherte Schulden

Unbesicherte Schulden bedeuten, dass keine Sicherheiten vorhanden sind. Sicherheiten Sicherheiten sind Vermögenswerte oder Immobilien, die eine Einzelperson oder ein Unternehmen einem Kreditgeber als Sicherheit für einen Kredit anbietet. Es wird als Mittel zur Erlangung eines Kredits verwendet und dient als Schutz gegen potenzielle Verluste für den Kreditgeber, falls der Kreditnehmer mit seinen Zahlungen in Verzug gerät. vorhanden, um einen Kredit zu sichern. Mit anderen Worten, es ist kein Vermögenswert gegen das Darlehen zu verpfänden, sodass der Kreditgeber bei Ausfall eines Kreditnehmers die Sicherheit (den Vermögenswert) zurücknehmen und zu einem fairen Preis auf dem freien Markt verkaufen kann, um das geliehene Geld zurückzugeben.

Eine unbesicherte Schuldverschreibung ist eine Art nachrangiger Schuldverschreibungen und wird daher unter die von den Kreditnehmern ausgegebenen besicherten Schuldverschreibungen eingestuft.

Capital Note vs Convertible Note

Der Hauptunterschied zwischen Kapitalanleihen und Wandelanleihen Wandelanleihe Eine Wandelanleihe bezieht sich auf ein kurzfristiges Schuldinstrument (Wertpapier), das in Eigenkapital umgewandelt werden kann (Eigentumsanteil an einem Unternehmen). Wandelanleihen sind, dass letztere später in eine bekannte Menge an Eigenkapital in einem Unternehmen umgewandelt werden können. Beide Schuldverschreibungen sind kurzfristige unbesicherte Schuldtitel.

Wandelanleihegläubiger sind Angel-Investoren, die in neue Unternehmen (Startups) investieren, die ein hohes Risiko beinhalten, da niemand weiß, welches Startup erfolgreich sein wird.

Was ist eine Bankkapitalnote?

Eine Bankkapitalnote ist eine Note, die von einer Bank ausgegeben wird, um Mittel für kurzfristige Finanzierungsfragen zu beschaffen, z. B. um die Mindestkapitalanforderungen zu erfüllen. Banken sind stark regulierte Einrichtungen und müssen einen Mindestbetrag an Kapital in Reserve halten, um ordnungsgemäß als Finanzinstitut zu fungieren.

Daher werden Kapitalanleihen verwendet, um die kurzfristigen Finanzprobleme von Banken zu berücksichtigen. Es ist wichtig zu erwähnen, dass Bankkapitalnotizen kein festes Fälligkeitsdatum haben, was bedeutet, dass es für eine Bank kein Fälligkeitsdatum für die Rückzahlung des Kredits gibt.

Banken entscheiden, ob sie Zinsen zahlen oder nicht. Darüber hinaus können sie den anfänglichen Zinsbetrag reduzieren oder die Zahlung vorübergehend oder dauerhaft einstellen.

Zusätzliche Ressourcen

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Diese zusätzlichen Ressourcen sind sehr hilfreich, um Ihnen zu helfen, ein erstklassiger Finanzanalyst zu werden und Ihre Karriere in vollem Umfang voranzutreiben.

  • Insolvenz Insolvenz Insolvenz ist der rechtliche Status einer menschlichen oder nichtmenschlichen Einrichtung (eines Unternehmens oder einer Regierungsbehörde), die nicht in der Lage ist, ihre ausstehenden Schulden gegenüber Gläubigern zurückzuzahlen.
  • Unternehmensanleihen Unternehmensanleihen Unternehmensanleihen werden von Unternehmen ausgegeben und haben in der Regel eine Laufzeit von 1 bis 30 Jahren. Diese Anleihen bieten normalerweise eine höhere Rendite als Staatsanleihen, sind jedoch mit einem höheren Risiko verbunden. Unternehmensanleihen können je nach Marktsektor, in dem das Unternehmen tätig ist, in Gruppen eingeteilt werden.
  • Die Kreditartikel von Funded Debt Credit Finance sind als Leitfaden zum Selbststudium für erfahrene Fachleute und Studenten gedacht, die online Kreditanalysen lernen möchten ...
  • Reverse Convertible Note Reverse Convertible Note (RCN) Eine Reverse Convertible Note (RCN) ist eine kurzfristige Anlageoption, die für Anleger mit einigen Cashflow-Problemen sehr hilfreich sein kann. RCNs sind Wertpapiere, die ein konsistentes und vorhersehbares Einkommen bieten und mit den traditionellen Renditen konkurrieren und diese übertreffen, einschließlich der Renditen, die Anleger im Allgemeinen nur bei hochrentierlichen Anleihen sehen.

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