Ein festverzinsliches Portfolio umfasst Wertpapiere, die bis zu ihrer Fälligkeit festverzinslich sind. Bei Fälligkeit wird der Kapitalbetrag des Wertpapiers an den Anleger zurückgezahlt.
Einige Beispiele für festverzinsliche Wertpapiere sind:
- Einzahlungsscheine (CDs)
- Staatsanleihen
- Von Unternehmen ausgegebene Anleihen
- Schatzwechsel Schatzwechsel (T-Bills) Schatzwechsel (oder kurz T-Bills) sind ein kurzfristiges Finanzinstrument, das vom US-Finanzministerium mit einer Laufzeit von einigen Tagen bis zu 52 Wochen (einem Jahr) ausgegeben wird. Sie gelten als die sichersten Anlagen, da sie durch das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der Regierung der Vereinigten Staaten gestützt werden.
- Investmentfonds für Anleihen
Zusammenfassung:
- Ein festverzinsliches Portfolio umfasst Wertpapiere, die bis zu ihrer Fälligkeit festverzinslich sind. Bei Fälligkeit wird der Kapitalbetrag des Wertpapiers an den Anleger zurückgezahlt.
- Die Anlagestrategie für festverzinsliche Wertpapiere konzentriert sich im Wesentlichen auf die Erzielung von Renditen aus risikoarmen Wertpapieren mit einem festen (bekannten oder bestimmten) Zinssatz.
- Ein festverzinsliches Portfolio umfasst Einlagenzertifikate (CDs), Schatzwechsel, Anleihen und Investmentfonds, bei denen es sich in der Regel um risikoarme Wertpapiere mit festgestellten Zinsen handelt.
Was ist festverzinsliche Anlage?
Die Anlagestrategie für festverzinsliche Wertpapiere konzentriert sich im Wesentlichen auf die Erzielung von Renditen aus risikoarmen Wertpapieren mit einem festen (bekannten oder bestimmten) Zinssatz. Ein festverzinsliches Portfolio umfasst Einlagenzertifikate (CDs), Schatzwechsel, Anleihen Anleihen Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die von Unternehmen und Regierungen zur Kapitalbeschaffung ausgegeben werden. Der Anleiheemittent leiht sich Kapital vom Anleihegläubiger aus und leistet für einen bestimmten Zeitraum feste Zahlungen zu einem festen (oder variablen) Zinssatz. und Investmentfonds, bei denen es sich in der Regel um risikoarme Wertpapiere mit festgestellten Zinsen handelt.
Anlagestrategien für festverzinsliche Wertpapiere - Typen
1. Investition in ein Leiter-Anleihen-Portfolio
Die Anlagestrategie für das Leiter-Anleihen-Portfolio, die allgemein als Anleihen-Leiter-Anlage bezeichnet wird, konzentriert sich auf die Diversifizierung des Portfolios durch den Kauf von festverzinslichen Wertpapieren mit unterschiedlichen Fälligkeitsterminen auf leiterartige Weise, dh auf niedrige bis hohe Sprossen.
Das diversifizierte Portfolio trägt dazu bei, das Risiko und den Nutzen von kurzfristigen Anleihen nacheinander zu mindern, sobald sie fällig werden, und das Kapital dann in höherrangige Anleihen zu reinvestieren. Es sorgt für steigende Renditen und ein profitables Anlageportfolio.
2. Investition in ein Bullet-Bond-Portfolio
Die Investmentstrategie für das Bullet-Bond-Portfolio, die allgemein als Bullet-Investing bezeichnet wird, erfordert den Aufbau eines Portfolios durch den Kauf von festverzinslichen Wertpapieren zu unterschiedlichen Zeitpunkten, jedoch mit demselben Fälligkeitsdatum. Es diversifiziert das Anlageportfolio und sichert gleichzeitig eine zukünftige „Kugel“ profitabler Renditen.
Die Bullet-Investment-Strategie wird im Allgemeinen von Anlegern angewendet, die in Zukunft möglicherweise große Geldbeträge benötigen. Es kann sein, eine College-Ausbildung zu finanzieren, für eine Hochzeit zu bezahlen, ein großes Grundstück zu kaufen und viele andere.
3. Investition in ein Barbell-Anleihenportfolio
Barbell Bond Portfolio Investing, allgemein als Barbell Investing bezeichnet, ist eine festverzinsliche Anlagestrategie, die den Aufbau eines Portfolios mit zwei Extremen erfordert, dh kurzfristige und langfristige Anleihen ohne Zwischenanleihen. Der entscheidende Grundfaktor für die Langhantel-Anlagestrategie besteht darin, den kurzfristigen Anleihen des Portfolios große Aufmerksamkeit zu widmen und sie bei Fälligkeit in neue Emissionen umzuwandeln.
Kurzfristige Anleihen für ein Langhantelportfolio haben eine Laufzeit von weniger als oder gleich fünf Jahren, und langfristige Anleihen haben eine Laufzeit von zehn Jahren oder mehr. Die Strategie erfordert aktives Management Aktives Management Aktives Management ist der Einsatz von Humankapital zur Verwaltung eines Fondsportfolios. Aktive Manager verlassen sich auf analytische Forschung, persönliches Urteilsvermögen und Prognosen, da man sich auf die kurzfristigen Anleihen konzentrieren muss, um sie bei Fälligkeit effizient in neue Emissionen zu integrieren.
Fixed Income Securities - Vorteile
Ein Portfolio, das hauptsächlich aus festverzinslichen Wertpapieren besteht, ist in vielerlei Hinsicht von Vorteil, darunter:
1. Diversifikation
Der Aufbau eines Portfolios im Wesentlichen mit festverzinslichen Wertpapieren bringt Diversifikation. Diversifikation Diversifikation ist eine Technik zur Allokation von Portfolioressourcen oder Kapital auf eine Vielzahl von Anlagen. Ziel der Diversifikation ist es, Verluste zu minimieren. Diversifikation ist ein Merkmal mit hoher Priorität, das man beim Aufbau seines Portfolios berücksichtigen muss. Dies gilt insbesondere dann, wenn der Markt sehr volatil und unsicher ist und die Preise drastisch steigen und fallen.
Diversifikation trägt dazu bei, das Anlageportfolio widerstandsfähig gegen solche Volatilitäts- und Preiskorrekturen zu machen. Es schafft ein Gleichgewichtssinn, bei dem, wenn ein Teil des Portfolios leidet, das Portfolio vielfältig genug ist, um die Lücke zu schließen, indem ein anderer Teil der Wertpapiere mit hoher Performance vorhanden ist.
2. Fixed Income
Der Begriff „festverzinsliche Wertpapiere“ gibt einen Einblick, warum ein Portfolio, das hauptsächlich aus festverzinslichen Wertpapieren besteht, bevorzugt wird. Festverzinsliche Wertpapiere zahlen nicht nur Dividenden und bieten gute Renditen, sondern bieten auch einen stetigen Ertragsstrom.
3. Risikostufe
Festverzinsliche Wertpapiere sind im Vergleich zu Aktien im Allgemeinen relativ risikoärmer. In den meisten Fällen handelt es sich um ein „Ausfallrisiko“, wenn der Emittent von Anleihen seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann.
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