Was ist das Morningstar-Nachhaltigkeitsrating?

Das Morningstar Sustainability Rating ist eine konsistente und objektive Methode für Anleger zur Bewertung von Investmentfonds. Investmentfonds Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der von vielen Anlegern gesammelt wird, um in Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere zu investieren. Investmentfonds gehören einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Erfahren Sie mehr über die verschiedenen Arten von Fonds, ihre Funktionsweise sowie die Vorteile und Nachteile von Investitionen in sie und Exchange Traded Funds (ETFs), basierend auf ihren Auswirkungen auf Umwelt, Soziales und Corporate Governance (ESG).

Quelle

Das 2016 implementierte Morningstar Sustainability Rating ist ein Rating aus fünf Globen anstelle von Sternen. Es gibt an, ob der Fonds oder die Anlage als der niedrigste (ein Globus), unterdurchschnittlicher (zwei Globus), durchschnittlicher (drei Globus), überdurchschnittlicher (vier Globus) oder höchster (fünf Globus) Wert seiner vergleichbaren Branchengruppe eingestuft wird. Benutzer finden Nachhaltigkeitsbewertungen auf den Fondsangebotsseiten der Morningstar-Website. Die Ratings werden monatlich neu veröffentlicht.

Umwelt, Soziales und Governance (ESG)

Umwelt, Soziales und Governance ESG (Umwelt, Soziales und Governance) Umwelt, Soziales und Governance (ESG) sind die Kriterien, die insgesamt den Rahmen für die Bewertung der Auswirkungen der Nachhaltigkeit bilden und die drei Hauptfaktoren bei der Messung von Nachhaltigkeit und Gesellschaft sind Auswirkungen von Investitionen. Investoren werden sich bei Investitionen immer mehr der ESG-Faktoren bewusst, und einige würden argumentieren, dass Unternehmen mit einer höheren Berücksichtigung von ESG-Faktoren tendenziell besser abschneiden als Unternehmen, die dies nicht tun.

Umwelt

Umweltbelange konzentrieren sich auf Bereiche wie Klimawandel und Nachhaltigkeit. Nachhaltigkeit Nachhaltigkeit ist im Grunde die Fähigkeit, die Bedürfnisse der gegenwärtigen Generation mit verfügbaren Ressourcen zu befriedigen, ohne die zukünftigen Generationen zu veranlassen. Oft beinhalten sie die Berücksichtigung externer Effekte wie Kohlenstoffemissionen aus fossilen Brennstoffen und die Verringerung der endlichen Rohstoffe des Planeten.

Sozial

Soziale Belange konzentrieren sich auf Bereiche wie Vielfalt, Menschenrechte, Verbraucherschutz und Tierschutz.

Führung

Corporate Governance-Anliegen konzentrieren sich auf Bereiche wie die Managementstruktur. Unternehmensstruktur Die Unternehmensstruktur bezieht sich auf die Organisation verschiedener Abteilungen oder Geschäftsbereiche innerhalb eines Unternehmens. Abhängig von den Zielen eines Unternehmens und der Branche, den Beziehungen zu Mitarbeitern, der Vergütung von Führungskräften und der Vergütung von Mitarbeitern.

Morningstar Nachhaltigkeitsbewertung erklärt

Morningstar implementierte das Nachhaltigkeitsbewertungssystem aufgrund der zunehmenden Bedeutung von verantwortungsvollem und nachhaltigem Investieren.

Das Bewertungssystem basiert auf zwei Komponenten, die von Sustainalytics, einer Tochtergesellschaft von Morningstar, entwickelt wurden. Sustainalytics ist darauf spezialisiert, börsennotierte Unternehmen anhand ihrer ESG-Leistung zu bewerten. Die zwei bewerteten Komponenten sind:

1. ESG Scores
2. ESG-Kontroversen

ESG Scores

Die Fonds erhalten einen ESG-Score, der auf der Bewertung der Bereitschaft, Offenlegung und Leistung der zugrunde liegenden Unternehmen basiert. Unternehmen innerhalb des Fondsportfolios werden auf einer Skala von 0 bis 100 bewertet, die im Vergleich zu anderen Unternehmen innerhalb der globalen Branchengruppe steht.

Basierend auf dem Punktesystem ist eine Punktzahl von 0 die schlechteste Punktzahl, eine Punktzahl von 50 eine durchschnittliche Punktzahl und die Punktzahl von 100 die bestmögliche Punktzahl.

ESG-Kontroversen

ESG-Kontroversen umfassen Untersuchungen, die Unternehmen innerhalb der Fonds identifizieren, die an Vorfällen beteiligt waren, die sich negativ auf die Stakeholder, die Umwelt oder die Geschäftstätigkeit des Unternehmens auswirken. Sie können Dinge enthalten wie:

• Rechtliche Probleme (Diskriminierung oder Skandalklagen)
• Umweltschäden (Ölverschmutzung)
• Betrügerisches Verhalten (Buchhaltungsbetrug)

Sustainalytics bietet eine Kontroversenbewertung von eins bis fünf für Unternehmen und eine zugehörige Bewertung.

Bedingungen

Damit Morningstar einen Investmentfonds oder einen ETF Exchange Traded Fund (ETF) anbieten kann, ist ein Exchange Traded Fund (ETF) ein beliebtes Anlageinstrument, mit dem Portfolios flexibler und über ein breites Spektrum aller verfügbaren Anlageklassen diversifiziert werden können. In diesem Handbuch erfahren Sie mehr über verschiedene Arten von ETFs. Bei einem Nachhaltigkeitsrating muss mindestens die Hälfte des verwalteten Fondsvermögens (AUM) mit einem ESG-Score des Unternehmens versehen sein. Das Morningstar Sustainability Rating nimmt dann die Punktzahl des Portfolios und reduziert alle Punkte, die sich aus ESG-Kontroversen ergeben.

Einblicke in die Nachhaltigkeitsbewertung von Morningstar

Laut Morningstar sind Investmentfonds und ETFs, die ein höheres Nachhaltigkeitsrating aufweisen, von höherer Qualität und langfristig nachhaltiger. Daher weisen diese Fonds Unternehmen Kapital zu, die bevorzugter und weniger volatil sind und einen breiten wirtschaftlichen Graben aufrechterhalten.

Mit dem Morningstar Sustainability Rating können Anleger die idealen Investmentfonds für ihre individuellen Risiko-Rendite-Profile finden und gleichzeitig die Ausrichtung des Portfolios auf sozial verantwortliches Investieren beibehalten.

Sozial verantwortliches Investieren / Nachhaltiges Investieren

Sozial verantwortliches Investieren wird als nachhaltiges, ethisches oder „grünes“ Investieren bezeichnet. Dabei werden verschiedene ESG-Faktoren im Rahmen einer Anlagestrategie berücksichtigt, die sowohl die finanziellen Renditen steigern als auch positive ökologische / soziale Veränderungen in der Welt fördern und gleichzeitig eine transparente und effektive Unternehmensführung gewährleisten soll.

Im Rahmen der Anlagephilosophie betonen die Praktiker die Bedenken der ESG, Unternehmen mit höherer Qualität zu identifizieren. Im Wesentlichen sind Unternehmen, die profitabel sind, aber auch das beste Interesse der Gesellschaft in Bezug auf ESG-Faktoren berücksichtigen, langfristig nachhaltiger und erzielen daher langfristig höhere risikobereinigte Renditen.

Verwandte Lesungen

Finance bietet die CBCA-Zertifizierung (Certified Banking & Credit Analyst) an. Die CBCA-Akkreditierung (Certified Banking & Credit Analyst) ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der Finanzen, Rechnungswesen, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung und Darlehen umfasst Rückzahlungen und mehr. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Karriere voranzutreiben, sind die folgenden Ressourcen hilfreich:

• Corporate Social Responsibility (CSR) Corporate Social Responsibility (CSR) Unter Corporate Social Responsibility (CSR) versteht man Strategien, die Unternehmen im Rahmen der Corporate Governance in die Tat umsetzen
• Umwelthaftung Umwelthaftung Umwelthaftung bezieht sich auf die potenziellen Umweltkosten, die einem Käufer beim Kauf oder Leasing eines Vermögenswerts entstehen. Die Verbindlichkeiten entstehen, wenn a
• Greenwashing Greenwashing Bei Greenwashing gibt ein Unternehmen Geld für Werbung und Marketing aus, damit seine Waren oder Dienstleistungen umweltfreundlich sind, obwohl dies nicht der Fall ist
• Negative externe Effekte Negative externe Effekte Negative externe Effekte treten auf, wenn das Produkt und / oder der Verbrauch einer Ware oder Dienstleistung einen negativen Effekt auf Dritte außerhalb des Marktes ausübt. An einer normalen Transaktion sind zwei Parteien beteiligt, dh der Verbraucher und der Hersteller, die als erste und zweite Partei in der Transaktion bezeichnet werden.