Double Gearing bezieht sich auf die Praxis, Geld gegen einen Vermögenswert zu leihen, wobei das Geld zum Kauf von Aktien verwendet wird. Dann wird mehr Geld gegen die Aktien geliehen, um ein Margin-Darlehen aufzubauen, mit dem noch mehr Aktien gekauft werden können. Kurz gesagt, Double Gearing ist eine Form von Leveraged Investing.
Grundsätzlich bedeutet dies, dass sich der Investor mit einer erheblichen Verschuldung belastet. Das Risiko? Das beste Szenario ist, dass der Anleger mehr als genug zurückerhält, um die geliehenen Mittel zurückzuzahlen. Im schlimmsten Fall verliert der Investor, kann seine Schulden nicht zurückzahlen und landet unter Wasser.
Zusammenfassung
- Double Gearing ist eine Strategie mit hohem Risiko und hoher Belohnung
- Doppelgänger investieren sich in Schulden, die sie nur zurückzahlen können, wenn sie optimale Renditen erzielen
- Double Gearing eignet sich am besten für erfahrene Anleger
Verantwortung der Kreditgeber
Es wird allgemein angenommen, dass Double Gearing beseitigt werden kann oder zumindest die Gefahr für Anleger begrenzt wird, wenn die Kreditgeber ihre Due Diligence-Prüfung durchführen und die Anleger nicht mit Krediten überversorgen.
Wenn Kreditgeber ihre Kunden zu viel Risiko eingehen lassen, ist dies für den Kunden, aber auch für den Kreditgeber unverantwortlich. Ein Kunde, der durch die Kreditaufnahme überlastet wird, kann den Kreditgeber möglicherweise nicht rechtzeitig zurückzahlen. In einigen Fällen können sie den Kreditgeber möglicherweise nie zurückzahlen.
Daher ist es wichtig, dass die Kreditgeber ihre Due Diligence durchführen. Due Diligence Due Diligence ist ein Prozess der Überprüfung, Untersuchung oder Prüfung eines potenziellen Geschäfts oder einer Investitionsmöglichkeit, um alle relevanten Fakten und Finanzinformationen zu bestätigen und alles andere zu überprüfen, was während der Prüfung angesprochen wurde ein M & A-Deal oder ein Anlageprozess. Die Due Diligence wird abgeschlossen, bevor ein Geschäft abgeschlossen wird. . Überprüfen Sie den Kredit eines Kunden, wie viele Kredite er in der Vergangenheit aufgenommen hat, wie schnell er diese Kredite zurückgezahlt hat und wie viele Kredite er bereits hat, als er versucht, einen anderen aufzunehmen. Doppelte Kredite können für den Kunden und den Kreditgeber gefährlich sein.
Double Gearing zwischen Unternehmen
Zwischen den Unternehmen sieht das Doppelgetriebe etwas anders aus. Mindestens zwei Unternehmen bündeln ihr Kapital Kapital Kapital ist alles, was die Fähigkeit zur Wertschöpfung erhöht. Es kann verwendet werden, um den Wert in einer Vielzahl von Kategorien zu steigern, z. B. finanziell, sozial, physisch, intellektuell usw. In Wirtschaft und Handel sind die beiden häufigsten Kapitalarten finanziell und menschlich. um das Risiko zu mindern. Die Unternehmen leihen sich oft gegenseitig Geld, um verschiedene Investitionsprojekte, Einkäufe und dergleichen zu finanzieren. Dies kann zu einer Verschiebung der Wahrnehmung der Gesundheit dieser Unternehmen führen, da dadurch ihre Konten verzerrt werden und sie tendenziell rentabler oder finanziell solider aussehen als sie tatsächlich sind.
Die Praxis ist bei komplex strukturierten Unternehmen üblich. Oft handelt es sich um eine Muttergesellschaft und ihre Tochtergesellschaften mit jeweils eigener Bilanz. Bilanz Die Bilanz ist einer der drei Grundabschlüsse. Diese Aussagen sind sowohl für die Finanzmodellierung als auch für die Rechnungslegung von entscheidender Bedeutung. Die Bilanz zeigt die Bilanzsumme des Unternehmens und wie diese Vermögenswerte entweder durch Fremd- oder Eigenkapital finanziert werden. Aktiva = Passiva + Eigenkapital, finanziert jedoch häufig die Käufe und Investitionen des anderen. Die Kreditvergabe zwischen solchen Unternehmen kann dazu führen, dass das Kreditunternehmen übermäßig mit Schulden belastet wird.
Hauptrisiken des Doppelgetriebes
Die beiden Hauptrisiken im Zusammenhang mit Doppelgetrieben sind folgende:
- Double Gearing ist eine risikoreiche Strategie mit dem Ziel, eine noch höhere Belohnung zu erhalten. Mehr Investitionen bedeuten das Potenzial für höhere Renditen. Wie bei jeder gehebelten Investition erhöht sich jedoch auch das Potenzial für schwerwiegende Verluste.
- Wenn die erwarteten Renditen nicht erzielt werden, erzielt der zweigeteilte Anleger keinen Gewinn mit seinen Anlagen und kann sein Darlehen möglicherweise nicht zurückzahlen.
Double Gearing ist eine unglaublich riskante Strategie der Kreditaufnahme, um Käufe zu tätigen, die gegen Sicherheiten geliehen oder als Sicherheit verwendet werden können. Sicherheiten sind ein Vermögenswert oder eine Immobilie, die eine Einzelperson oder ein Unternehmen einem Kreditgeber als Sicherheit für einen Kredit anbietet. Es wird als Mittel zur Erlangung eines Kredits verwendet und dient als Schutz gegen potenzielle Verluste für den Kreditgeber, falls der Kreditnehmer mit seinen Zahlungen in Verzug gerät. noch mehr ausleihen. Das Potenzial für höhere als normale Renditen ist vorhanden. Der Kreditnehmer kann jedoch durch seine Schulden überlastet werden. Diese Strategie wird am besten sparsam und nur von erfahrenen Anlegern angewendet.
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- Insolvenz Insolvenz Insolvenz ist der rechtliche Status einer menschlichen oder nichtmenschlichen Einrichtung (eines Unternehmens oder einer Regierungsbehörde), die nicht in der Lage ist, ihre ausstehenden Schulden gegenüber Gläubigern zurückzuzahlen.
- Kreditereignis Kreditereignis Ein Kreditereignis bezieht sich auf eine negative Änderung der Bonität eines Kreditnehmers, die eine bedingte Zahlung in einem Credit Default Swap (CDS) auslöst. Es tritt auf, wenn eine Person oder Organisation mit ihren Schulden in Verzug gerät und die Bedingungen des abgeschlossenen Vertrags nicht einhalten kann, was ein Kreditderivat wie einen Credit Default Swap auslöst.
- Revolvierende Schulden Revolvierende Schulden Eine revolvierende Schuld (ein "Revolver", manchmal auch als Kreditlinie oder LOC bezeichnet) enthält keine festen monatlichen Zahlungen. Es unterscheidet sich von einer festen Zahlung oder einem befristeten Darlehen mit garantierter Bilanz- und Zahlungsstruktur. Stattdessen basieren die Zahlungen für revolvierende Schulden jeden Monat auf dem Guthaben.
- Eigenkapital Eigenkapital Aktionär Eigenkapital (auch als Eigenkapital bezeichnet) ist ein Konto in der Bilanz eines Unternehmens, das aus Aktienkapital plus Gewinnrücklagen besteht. Sie repräsentiert auch den Restwert der Vermögenswerte abzüglich der Verbindlichkeiten. Durch die Neuordnung der ursprünglichen Rechnungslegungsgleichung erhalten wir Eigenkapital = Aktiva - Passiva
