Welche Arten von Kreditzertifizierungen gibt es?

Kreditfachleute arbeiten häufig daran, verschiedene Arten von Kreditzertifizierungen zu erhalten, um ihre beruflichen Aussichten und Chancen auf eine Beförderung bei der Arbeit zu verbessern. Finanzinstitute, Kreditbüros und Investmentbanken beschäftigen Kreditfachleute wie Kreditanalysten. Kreditanalystenrolle Eine Kreditanalystenrolle umfasst die Beurteilung der Kreditwürdigkeit einer Person oder eines Unternehmens, um die Wahrscheinlichkeit zu bestimmen, mit der sie ihre Finanz- und Kreditmanager ehren, und die Erlangung einer Die Kreditzertifizierung bietet ein zusätzliches Maß an Fachwissen.

Arten von Kreditzertifizierungen

Kreditzertifizierungen vermitteln den Lernenden wesentliche Fähigkeiten, wie z. B. die Analyse von Abschlüssen Analyse von Abschlüssen Durchführung der Analyse von Abschlüssen. In diesem Leitfaden lernen Sie, eine Bilanzanalyse der Gewinn- und Verlustrechnung, der Bilanz und der Kapitalflussrechnung durchzuführen, einschließlich Margen, Kennzahlen, Wachstum, Liquidität, Hebelwirkung, Renditen und Rentabilität. , Risikobewertung, Bewertung von Geschäftsplänen usw., die Kreditfachleuten helfen, ihre Funktionen effektiver auszuführen. Die meisten Zwischen- und Führungspositionen erfordern möglicherweise, dass potenzielle Kandidaten neben einem Bachelor-Abschluss und einschlägiger Berufserfahrung über bestimmte Kreditzertifizierungen verfügen.

Zusammenfassung

  • Durch die Erlangung von Kreditzertifizierungen können Kreditfachleute ihre Qualifikationen in ihren spezifischen Bereichen verbessern und ihre beruflichen Aussichten und das Ansehen der Branche verbessern.
  • Zu den wichtigsten Arten von Kreditzertifizierungen gehören die Kreditrisikozertifizierung (CRC), der Credit Business Associate (CBA), der Credit Business Fellow (CBF) und der Certified Credit Executive (CCE).
  • Die meisten Zertifizierungen setzen voraus, dass die Bewerber über umfangreiche Berufserfahrung und einen Bildungshintergrund verfügen.

Beispiele für Kreditzertifizierungen

Im Folgenden sind die wichtigsten Arten von Kreditzertifizierungen aufgeführt:

Kreditrisiko-Zertifizierung (CRC)

Die Credit Risk Certification (CRC) ist eine Bezeichnung, die die Risk Management Association (RMA) im Jahr 2002 gegründet hat. Um die CRC-Bezeichnung zu erhalten, müssen Einzelpersonen über mindestens fünf Jahre Erfahrung im Bereich gewerblicher Kredite und Kredite verfügen 126-Fragen-Kreditrisiko-Zertifizierung und sind aktive Mitglieder der RMA.

Idealerweise wird die CRC-Bezeichnung für Fachleute empfohlen, die in den Bereichen Kreditrisiko, Betriebsrisiko und Marktrisiko arbeiten und die grundlegenden Anforderungen für die Anmeldung zum Kurs erfüllen. Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, ihrem Namen die CRC-Bezeichnung hinzuzufügen, was ihren Ruf in der Branche, ihre beruflichen Aussichten und sogar ihre Aufstiegschancen bei der Arbeit verbessert.

Um die CRC-Kennzeichnung zu erhalten, müssen die Antragsteller alle drei Jahre 45 Fortbildungseinheiten absolvieren, einschließlich Kurse und Teilnahme an von der RMA organisierten Fachveranstaltungen. Bewerber müssen die fünfstündige CRC-Prüfung mit mehreren Fragen bestehen. Sie sollten auch mit Bilanzanalyse, Finanzbuchhaltung und Handelskrediten vertraut sein. Handelskredite Handelskredite, auch Handelskreditlinien genannt, beziehen sich auf einen vorab genehmigten Geldbetrag, der von einer Bank oder einem anderen Kreditgeber einem Unternehmen zur Verfügung gestellt wird. Das Unternehmen kann nach eigenem Ermessen Geld aus dem Handelskredit ziehen, um seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. und Steuererklärungsanalyse.

Die RMA empfiehlt den Lernenden, 40 bis 80 Stunden Studium und eine fünfstündige Übungsprüfung zu absolvieren, um sich auf die 126 Multiple-Choice-CRC-Prüfung vorzubereiten. Die Lernenden haben die Möglichkeit, im Frühjahr oder im Herbst an der Online-Prüfung teilzunehmen. Die Prüfung deckt mehrere wichtige Bereiche der Kreditrisikobewertung ab, darunter:

  • Genaue Beurteilung der Branche und des Marktzustands des Kunden
  • Bewertung der Fähigkeit des Managements, Geschäftsstrategien zu formulieren und umzusetzen
  • Abschluss einer laufenden Beurteilung des Kunden
  • Bewertung der Stärke der Cashflows des Kunden
  • Regelmäßige Bewertung des Wertes der Sicherheiten
  • Rückzahlungsquellen identifizieren
  • Erkennen und Finden von Lösungen für Problemkredite

Credit Business Associate (CBA)

Die CBA-Zertifizierung (Credit Business Associate) wird von der National Association of Credit Management (NACM) verwaltet. Die CBA-Bezeichnung erfordert keine Berufserfahrung in der Kreditbranche und ist eine ideale Option für Hochschulabsolventen.

Bewerber müssen jedoch über einen Bildungshintergrund im Finanzbereich verfügen. Lernende, die sich für die CBA-Zertifizierung anmelden, müssen drei Hauptkurse absolvieren: Abschlussanalyse, Grundsätze für Unternehmenskredite und Finanzbuchhaltung. Bewerber müssen die drei Kurse im Rahmen des Programms absolvieren.

CBA-Bewerber müssen eine dreistündige Prüfung ablegen, die aus 125 bis 150 Multiple-Choice-Fragen und Fragen vom Typ Richtig / Falsch besteht. Während der Prüfung dürfen die Lernenden bei der Erstellung von Abschlüssen mit Taschenrechnern Zahlen berechnen.

Bewerber müssen eine Mindestpunktzahl von 70% in der CBA-Prüfung erreichen, um die Zertifizierung zu erhalten. Einzelpersonen können die Prüfung dreimal pro Jahr (Mai, Juli und November) in den NACM-Zweigstellen oder einmal während des NACM-Kreditkongresses ablegen.

Credit Business Fellow (CBF)

Die Zertifizierung als Credit Business Fellow (CBF) wird von der National Association of Credit Management (NACM) angeboten. Für die CBF-Zertifizierung müssen Antragsteller die von NACM angebotene Certified Business Associate-Zertifizierung bestanden haben. Die Zertifizierung setzt außerdem voraus, dass die Bewerber über die erforderliche Berufserfahrung und weitere Studienleistungen verfügen.

Personen, die diese Zertifizierung abgeschlossen haben, gelten als Experten für Kreditrisikobewertung, Kreditrecht, Wirtschaftsrecht und Interpretation von Abschlüssen. Neben dem Abschluss der entsprechenden Lehrveranstaltungen müssen die Bewerber 75 NACM-Karriere-Roadmap-Punkte nachweisen.

Nur Bewerber, die die Vorbereitungskurse absolviert haben, dürfen die CBF-Prüfung ablegen, und die Genehmigung wird von der NACM erteilt. Zugelassene Bewerber müssen an der dreistündigen CBF-Prüfung teilnehmen, die mehrere Themen abdeckt, darunter Kreditrisikobewertung, Kreditrecht, Wirtschaftsrecht und Interpretation von Abschlüssen. Bewerber müssen eine Mindestpunktzahl von 70% oder mehr in der Prüfung erreichen.

Certified Credit Executive (CCE)

Das CCE ist die Bezeichnung auf Führungsebene, mit der Antragsteller die Kreditfunktion auf höchster Führungsebene verwalten können. Die Kandidaten müssen eine dreistündige strenge Prüfung bestehen, die in zwei Abschnitte unterteilt ist.

Der erste Abschnitt enthält kurze Antwortfragen und Textfragen. Der zweite Abschnitt enthält eine Fallstudienfrage, in der die Fähigkeiten des Bewerbers zur Problemlösung getestet werden. Jeder Abschnitt trägt 50 Punkte, und die Kandidaten müssen eine Mindestpunktzahl von 70% erreichen. Die Prüfung umfasst mehrere Themen, darunter Recht, Management, nationale und internationale Kreditkonzepte. Rechnungswesen Rechnungswesen Rechnungswesen ist ein Begriff, der den Prozess der Konsolidierung von Finanzinformationen beschreibt, um sie für alle klar und verständlich zu machen, sowie Finanzen.

Die Berechtigung zur CCE-Zertifizierung setzt voraus, dass die Bewerber über eine Kombination aus Berufserfahrung und Bildungsqualifikationen verfügen. Bewerber müssen vier Zulassungskriterien erfüllen, und ein Bewerber muss eines der Kriterien erfüllen, um in den Kurs aufgenommen zu werden.

Für die erste Option müssen Bewerber über zehn Jahre Erfahrung im Kreditmanagement und 125 Karriere-Roadmap-Punkte verfügen. Die zweite Option setzt voraus, dass Bewerber die CBA- und CBF-Zertifizierungen abgeschlossen und 125 Roadmap-Punkte für ihre Karriere erworben haben.

Für die dritte Option müssen Bewerber über 15 Jahre Berufserfahrung und 125 Karriere-Roadmap-Punkte verfügen. Bewerber müssen mindestens 57 Jahre alt sein. Die letzte Option setzt voraus, dass Bewerber, die an der Graduiertenschule für das Kredit- und Finanzmanagementprogramm eingeschrieben sind, das zweite Jahr abgeschlossen haben.

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