Was ist ein Kreditanalysekurs?

Ein Kreditanalysekurs vermittelt Kreditfachleuten die erforderlichen Fähigkeiten, um ihre Aufgaben effizient wahrzunehmen. Insbesondere vermitteln die Kurse den Lernenden die Fähigkeiten, die für die Durchführung der Due Diligence bei der Bewertung der Kreditwürdigkeit erforderlich sind. Kreditwürdigkeit Kreditwürdigkeit ist einfach ausgedrückt, wie "würdig" oder verdient eine Kreditwürdigkeit ist. Wenn ein Kreditgeber zuversichtlich ist, dass der Kreditnehmer seiner Schuldenverpflichtung rechtzeitig nachkommt, gilt der Kreditnehmer als kreditwürdig. eines potenziellen Kreditnehmers oder Schuldneremittenten.

Kreditanalyse-Kurs

Die Lernenden erhalten außerdem Zugang zu Analysetools, mit denen sie die Finanzdaten eines Unternehmens auswerten können, um ihre finanzielle Gesundheit und ihre Fähigkeit zu bestimmen, genügend Cashflows zu generieren, um die Schulden zu bedienen. Ein Kreditanalysekurs kann breite Kategorien von Krediten abdecken, darunter Kreditderivate, Kreditportfoliorisikomanagement, Kreditmodellierung, Kreditanalyse, Erkennung von Frühwarnzeichen sowie Verbraucherkredite.

Kurze Zusammenfassung

  • Ein Kreditanalysekurs vermittelt den Studenten die Fähigkeiten und Kenntnisse, die erforderlich sind, um die finanziellen Leistungsdaten eines Kreditnehmers zu analysieren und ihre Kreditwürdigkeit zu beurteilen.
  • Die Schüler lernen auch analytische Instrumente und Techniken kennen, mit denen die Fähigkeit eines Kreditnehmers beurteilt werden kann, ausreichende Cashflows zu generieren, um die Schuldenverpflichtungen zu erfüllen.
  • Ein Kreditanalysekurs behandelt breite Themen wie Kreditmodellierung, Verbraucherkredite, Kreditderivate und Kreditportfoliorisikomanagement.

Kreditanalyse Kursoptionen

Studenten, die eine Karriere in der Kreditanalyse anstreben, können sich verschiedene Kursoptionen ansehen. Normalerweise können die Studenten zwischen einem Associate Degree, einem Degree, einem Master und sogar einem Ph.D. wählen. Programme. Sie können auch Branchenzertifizierungen erhalten. Top Credit Analyst-Zertifizierungen Liste der Top Credit Credit Analysten-Zertifizierungen. Verschaffen Sie sich einen Überblick über die besten Finanzzertifizierungen für Fachleute auf der ganzen Welt, die auf diesem Gebiet tätig sind. indem Sie an Kreditanalysekursen teilnehmen und am Ende des Kurses eine zeitgesteuerte Prüfung ablegen. Die meisten Branchenzertifizierungen erfordern möglicherweise einen Associate Degree, einige Jahre Erfahrung oder einen Bachelor-Abschluss der Teilnehmer.

Die Schüler können entweder an traditionellen Institutionen oder an Online-Schulen an einem Kreditanalysekurs teilnehmen. Es gibt eine Vielzahl von akkreditierten Online-Schulen, die Kreditanalysekurse zu einem Bruchteil der Kosten anbieten, die von traditionellen Institutionen erhoben werden. Die Kurse werden von Lehrern angeboten, die mit führenden traditionellen Institutionen, erfahrenen Kreditfachleuten oder anerkannten Branchenführern verbunden sind.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Einrichtungen bieten Online-Schulen Schülern, die zu ihrer bevorzugten Zeit am Unterricht teilnehmen möchten, mehr Flexibilität, ohne ihre regulären Abläufe zu stören. Studenten, die die Kurse absolvieren, erhalten ein Zertifikat, mit dem sie ihren Lebenslauf verbessern können.

Hauptkurse in Kreditanalyse unterrichtet

In Kreditanalysekursen lernen die Studierenden, wie sie Kreditnehmer von Unternehmen analysieren, um ihre Kreditwürdigkeit zu bestimmen, Finanzprognosen zu erstellen und Empfehlungen zu den Finanzierungsstrukturen abzugeben. Die Studierenden lernen auch, wie sie die Fremdfinanzierung anhand der bewerteten Risiken und Prognosen strukturieren können.

Im Folgenden sind einige der Kurse zur Kreditanalyse aufgeführt, die die Schüler erwarten können:

1. Grundsätze der Kreditvergabe

Die Grundsätze des Kreditkurses führen Kreditfachleute in die Grundprinzipien des Kredit- und Bankwesens in den Vereinigten Staaten ein. Die Studierenden lernen das Kreditrisiko, das Kreditrisiko und die Schuldenform sowie die Gründe für die Kreditaufnahme von Unternehmen kennen.

Der Kurs behandelt verschiedene Themen wie Finanzinstrumente, Konsumentenkredite, Konsumentenkredite, Verhandlungsinstrumente, Zinssätze und die Funktionsweise des Federal Reserve Systems. Die behandelten Konzepte helfen Kreditanalysten dabei, Branchenrisiken und den Marktwettbewerb zu bewerten und zu verstehen, wie sich die identifizierten Risiken wahrscheinlich auf die Leistung des Unternehmens auswirken.

2. Verhältnisanalyse

Der Kurs zur Verhältnisanalyse führt die Studierenden in die gängigen Kennzahlen ein, die in der Unternehmensfinanzanalyse verwendet werden, und wie die Kennzahlen zur Bewertung der Kreditwürdigkeit eines Unternehmens verwendet werden können. Der Kurs führt die Teilnehmer in die Analyse und Interpretation verschiedener Arten von Kennzahlen ein, z. B. Effizienzkennzahlen. Effizienzkennzahlen Effizienzkennzahlen sind Metriken, mit denen die Fähigkeit eines Unternehmens analysiert wird, seine Ressourcen wie Kapital und Vermögenswerte, Liquiditätskennzahlen und Rentabilität effektiv einzusetzen Kennzahlen, Verschuldungsquoten Verschuldungsquoten Eine Verschuldungsquote gibt an, wie hoch die Verschuldung eines Unternehmens gegenüber mehreren anderen Konten in seiner Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung oder Kapitalflussrechnung ist. Excel-Vorlage und Bewertungsverhältnisse.

Darüber hinaus vermittelt der Kurs den Studenten, wie sie anhand der Finanzkennzahlen und -metriken die Liquidität und das aktuelle Betriebskapital des Kreditnehmers sowie das Arbeitsumfeld bewerten können. Die Schüler lernen, wie sie die Hebelwirkung und die Kapitalstruktur eines Unternehmens analysieren, um einen Überblick über seine aktuellen Risiken, außerbilanziellen Risiken und Schwächen in der Unternehmensstrategie zu erhalten.

3. Finanzielle Risikoanalyse

Der Kurs zur Analyse finanzieller Risiken führt die Lernenden in die verschiedenen finanziellen Risiken ein, denen Unternehmen ausgesetzt sind, und in den Umgang mit solchen Risiken. Der Kurs konzentriert sich insbesondere auf das Kreditrisiko, das Liquiditätsrisiko, die Marktrisiken, die operationellen Risiken und die Wechselkursrisiken.

Die Lernenden werden in die Tools und Techniken eingeführt, mit denen sie finanzielle Risiken steuern können. Die Tools und Techniken können Futures-Kontrakte, Optionskontrakte, Value-at-Risk (VAR), Portfolioverteilungsanalyse, Portfolio-Beta usw. umfassen. Die Schüler lernen auch, wie Risikomanagement-Tools verwendet werden können, um das Risiko- oder Renditeprofil von Kreditgebern zu verwalten.

4. Cashflow-Analyse

Der Kurs zur Kapitalflussanalyse führt die Schüler in die Grundlagen der Kapitalflussrechnung ein. Kapitalflussrechnung Die Kapitalflussrechnung (auch als Kapitalflussrechnung bezeichnet) ist einer der drei wichtigsten Abschlüsse, in denen die generierten und ausgegebenen Mittel ausgewiesen werden während eines bestimmten Zeitraums (z. B. eines Monats, Quartals oder Jahres). Die Kapitalflussrechnung fungiert als Brücke zwischen Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz. Der Kurs befasst sich mit den Cashflows aus dem operativen Geschäft, den Cashflows nach der Investition und den Cashflows nach der Finanzierung. Die Schüler lernen auch, wie wichtig es ist, stabile Cashflows zu erzielen, die ausreichen, um die Schuldenverpflichtungen des Unternehmens zu erfüllen, hauptsächlich Kapital- und Zinszahlungen. Der Kurs vermittelt den Lernenden auch Kenntnisse über finanzielle Absicherungen und wie sie zum Schutz vor finanziellen Risiken eingesetzt werden können.

5. Projektionen und Strukturierung

Der Projektions- und Strukturierungskurs führt die Studierenden in die Ansätze zur Erstellung von Finanzprognosen für die Bilanz, die Gewinn- und Verlustrechnung und die Kapitalflussrechnung ein. Die Studierenden lernen, wie sie die Kapitalstruktur und die finanziellen Anforderungen eines Unternehmens beurteilen, Entscheidungen über das Kreditrisiko treffen und dem Kreditgeber Empfehlungen zur bestmöglichen Finanzierungsstruktur des Kreditnehmers geben können. Sie lernen auch, wie sie die Fremdfinanzierung auf der Grundlage der Ziele und Risiken des Kreditnehmers strukturieren sowie finanzielle Risiken und Prognosen des Kreditnehmers bewerten können.

Mehr Ressourcen

Finance bietet die CBCA-Zertifizierung (Certified Banking & Credit Analyst) an. Die CBCA-Akkreditierung (Certified Banking & Credit Analyst) ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der Finanzen, Rechnungswesen, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung und Darlehen umfasst Rückzahlungen und mehr. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Karriere voranzutreiben, sind die folgenden Ressourcen hilfreich:

  • Kreditanalysequoten Kreditanalysequoten Kreditanalysequoten sind Werkzeuge, die den Kreditanalyseprozess unterstützen. Mithilfe dieser Kennzahlen können Analysten und Investoren feststellen, ob Einzelpersonen oder Unternehmen in der Lage sind, finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen. Die Kreditanalyse umfasst sowohl qualitative als auch quantitative Aspekte.
  • Schulden gegen Eigenkapitalfinanzierung Schulden gegen Eigenkapitalfinanzierung Schulden gegen Eigenkapitalfinanzierung - welches ist das Beste für Ihr Unternehmen und warum? Die einfache Antwort ist, dass es darauf ankommt. Die Entscheidung zwischen Eigenkapital und Verschuldung hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, wie dem aktuellen Wirtschaftsklima, der vorhandenen Kapitalstruktur des Unternehmens und der Lebenszyklusphase des Unternehmens, um nur einige zu nennen.
  • Kreditquoten Kreditquoten Kreditquoten oder qualifizierte Quoten sind Quoten, die von Banken und anderen Kreditinstituten in der Kreditanalyse verwendet werden. Finanzinstitute vergeben einen Kredit
  • Top-Kreditanalysten-Zertifizierungen Top-Kreditanalysten-Zertifizierungen Liste der Top-Kreditanalysten-Zertifizierungen. Verschaffen Sie sich einen Überblick über die besten Finanzzertifizierungen für Fachleute auf der ganzen Welt, die auf diesem Gebiet tätig sind.

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