Ein Anlageportfolio ist eine Reihe von finanziellen Vermögenswerten eines Anlegers, zu denen auch Anleihen gehören können. Anleihen Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die von Unternehmen und Regierungen zur Kapitalbeschaffung ausgegeben werden. Der Anleiheemittent leiht sich Kapital vom Anleihegläubiger aus und leistet für einen bestimmten Zeitraum feste Zahlungen zu einem festen (oder variablen) Zinssatz. , Aktien, Währungen, Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente Zahlungsmitteläquivalente Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sind die liquidesten aller Vermögenswerte in der Bilanz. Zahlungsmitteläquivalente umfassen Geldmarktpapiere, Bankakzeptanzen und Rohstoffe. Darüber hinaus bezieht es sich auf eine Gruppe von Anlagen, die ein Anleger verwendet, um einen Gewinn zu erzielen und gleichzeitig sicherzustellen, dass Kapital oder Vermögenswerte erhalten bleiben.
Komponenten eines Portfolios
Die in einem Portfolio enthaltenen Vermögenswerte werden als Anlageklassen bezeichnet. Der Investor oder Finanzberater Finanzberater Ein Finanzberater ist ein Finanzfachmann, der Beratung und Beratung über die Finanzen einer Person oder eines Unternehmens bietet. Finanzberater können Einzelpersonen und Unternehmen dabei helfen, ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen, indem sie ihren Kunden Strategien und Möglichkeiten zur Schaffung von mehr Wohlstand zur Verfügung stellen, um sicherzustellen, dass eine gute Mischung von Vermögenswerten vorhanden ist, damit das Gleichgewicht erhalten bleibt, was das Kapitalwachstum mit begrenzten Mitteln fördert oder kontrolliertes Risiko. Ein Portfolio kann Folgendes enthalten:
1. Aktien
Aktien sind der häufigste Bestandteil eines Anlageportfolios. Sie beziehen sich auf einen Teil oder eine Aktie eines Unternehmens. Dies bedeutet, dass der Eigentümer der Aktien ein Teilbesitzer des Unternehmens ist. Die Höhe der Beteiligung hängt von der Anzahl der Aktien ab, die er besitzt.
Aktien sind eine Einnahmequelle, da ein Unternehmen, wenn es Gewinne erzielt, einen Teil des Gewinns durch Dividenden teilt. Dividende Eine Dividende ist ein Teil des Gewinns und der Gewinnrücklagen, den ein Unternehmen an seine Aktionäre auszahlt. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erzielt und Gewinnrücklagen ansammelt, können diese entweder in das Geschäft reinvestiert oder als Dividende an die Aktionäre ausgezahlt werden. an seine Aktionäre. Wenn Aktien gekauft werden, können sie je nach Leistung des Unternehmens auch zu einem höheren Preis verkauft werden.
2. Anleihen
Wenn ein Investor Anleihen kauft, leiht er dem Anleiheemittenten Geld, beispielsweise der Regierung, einem Unternehmen oder einer Agentur. Eine Anleihe hat ein Fälligkeitsdatum, dh das Datum, an dem der zum Kauf der Anleihe verwendete Kapitalbetrag mit Zinsen zurückzuzahlen ist. Anleihen sind im Vergleich zu Aktien nicht so risikoreich, bieten aber geringere potenzielle Belohnungen.
3. Alternative Anlagen
Alternative Anlagen können auch in ein Anlageportfolio aufgenommen werden. Dies können Vermögenswerte sein, deren Wert wachsen und sich vervielfachen kann, wie Gold, Öl und Immobilien. Alternative Anlagen werden üblicherweise weniger häufig gehandelt als traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen.
Arten von Portfolios
Portfolios gibt es je nach Anlagestrategie in verschiedenen Arten.
1. Wachstumsportfolio
Aus dem Namen heraus besteht das Ziel eines Wachstumsportfolios darin, das Wachstum zu fördern, indem größere Risiken eingegangen werden, einschließlich Investitionen in wachsende Branchen. Portfolios, die sich auf Wachstumsinvestitionen konzentrieren, bieten in der Regel sowohl höhere potenzielle Erträge als auch gleichzeitig ein höheres potenzielles Risiko. Wachstumsinvestitionen beinhalten häufig Investitionen in jüngere Unternehmen, die im Vergleich zu größeren, gut etablierten Unternehmen mehr Wachstumspotenzial haben.
2. Ertragsportfolio
Im Allgemeinen konzentriert sich ein Ertragsportfolio eher auf die Sicherung regelmäßiger Erträge aus Anlagen als auf potenzielle Kapitalgewinne. Ein Beispiel ist der Kauf von Aktien auf der Grundlage der Dividenden der Aktie und nicht auf der Grundlage einer Aufwertung des Aktienkurses.
3. Wertportfolio
Bei Wertportfolios nutzt ein Anleger den Kauf billiger Vermögenswerte durch Bewertung. Sie sind besonders nützlich in wirtschaftlich schwierigen Zeiten, in denen viele Unternehmen und Investitionen um ihr Überleben und ihren Lebensunterhalt kämpfen. Investoren suchen daher nach Unternehmen mit Gewinnpotenzial, die jedoch derzeit unter dem Wert liegen, den die Analyse für ihren fairen Marktwert hält. Kurz gesagt, Value Investing konzentriert sich darauf, Schnäppchen auf dem Markt zu finden.
Schritte zum Aufbau eines Anlageportfolios
Um ein gutes Anlageportfolio zu erstellen, sollte ein Anleger oder Finanzmanager die folgenden Schritte beachten.
1. Bestimmen Sie das Ziel des Portfolios
Anleger sollten die Frage beantworten, wofür das Portfolio bestimmt ist, um die Richtung zu bestimmen, in die investiert werden soll.
2. Minimieren Sie den Investitionsumsatz
Einige Anleger kaufen und verkaufen gerne innerhalb kürzester Zeit kontinuierlich Aktien. Sie müssen sich daran erinnern, dass dies die Transaktionskosten erhöht. Außerdem brauchen einige Investitionen einfach Zeit, bis sie sich endgültig auszahlen.
3. Geben Sie nicht zu viel für einen Vermögenswert aus
Je höher der Preis für den Erwerb eines Vermögenswerts ist, desto höher ist die Gewinnschwelle. Je niedriger der Preis des Vermögenswerts ist, desto höher sind die möglichen Gewinne.
4. Verlassen Sie sich niemals auf eine einzelne Investition
Wie das alte Sprichwort sagt: "Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb." Der Schlüssel zu einem erfolgreichen Portfolio liegt in der Diversifizierung der Anlagen. Wenn einige Investitionen rückläufig sind, können andere auf dem Vormarsch sein. Das Halten einer breiten Palette von Anlagen trägt dazu bei, das Gesamtrisiko für einen Anleger zu senken.
Zusätzliche Ressourcen
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