Was ist die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA)?

Die Financial Industry Regulatory Authority (oder FINRA) ist eine Nichtregierungsorganisation, die als Selbstregulierungsorganisation für in den USA tätige Wertpapierfirmen fungiert. Das Ziel von FINRA ist es, die Anleger durch die Wahrung der Integrität der Finanzmärkte zu schützen. Finanzmärkte Die Finanzmärkte sind vom Namen her eine Art Marktplatz, der eine Möglichkeit für den Verkauf und Kauf von Vermögenswerten wie Anleihen, Aktien und Devisen bietet und Derivate. Oft werden sie mit unterschiedlichen Namen bezeichnet, darunter "Wall Street" und "Kapitalmarkt", aber alle bedeuten immer noch ein und dasselbe. .

Quelle

Gründung der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie

FINRA trat an die Stelle der Nationalen Vereinigung der Wertpapierhändler, Inc. (NASD). Nationale Vereinigung der Wertpapierhändler (NASD) Die Nationale Vereinigung der Wertpapierhändler (NASD) war eine Aufsichtsbehörde, die für die Überwachung der Wertpapierbranche verantwortlich war. Es wurde von beiden, die 1939 gegründet wurden, beauftragt, das Verhalten von Wertpapierfirmen zu überwachen, die die SEC-Vorschriften einhalten mussten. Viele Jahre später startete die NASD ein neues computergestütztes Handelssystem und nannte es NASDAQ, das später in eine separate Einheit ausgegliedert wurde.

2007 genehmigte die SEC die Gründung von FINRA als Selbstregulierungsorganisation durch den Zusammenschluss der NASD und der Regulierungsabteilung der New Yorker Börse.

Rollen - FINRA

Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie arbeitet unter der Aufsicht der Securities and Exchange Commission (SEC). Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung des Bundes verantwortlich ist Wertpapiergesetze und Vorschläge für Wertpapierregeln. Es ist auch für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche sowie der Börsen für Aktien und Optionen zuständig und fungiert als erste Kontrolllinie für die Maklerbranche. Insbesondere versucht FINRA sicherzustellen, dass:

• Diejenigen, die Wertpapiere verkaufen, wurden getestet, qualifiziert und lizenziert, um ein angemessenes Maß an Professionalität und ethischen Standards in der Branche zu gewährleisten.
• Wertpapierprodukte werden ordnungsgemäß und ohne Informationen beworben, die die Anleger irreführen könnten.
• Die verkauften Anlageprodukte entsprechen den Bedürfnissen der Anleger, an die sie verkauft werden. und
• Anleger verstehen die Risiken, die ein bestimmtes Wertpapier birgt, bevor sie es kaufen.

FINRA regelt den Handel mit Wertpapieren wie Aktien und Unternehmensanleihen sowie den beliebtesten Derivaten. Die Wertpapierfirmen, die nicht von anderen spezifischen Unternehmen reguliert werden, werden im Allgemeinen von der FINRA reguliert.

Im Rahmen seiner regulatorischen Pflichten hat FINRA mehrere Verantwortlichkeiten. Um beispielsweise sicherzustellen, dass ein gewisses Maß an Professionalität und Kompetenz in der Branche erhalten bleibt, hat FINRA:

• Führt regelmäßig behördliche Prüfungen seiner regulierten Mitglieder durch;
• Lizenziert Einzelpersonen und ermöglicht Unternehmen den Eintritt in die Wertpapierbranche; und
• Bietet Bildungsdienstleistungen und Qualifikationsprüfungen für Fachleute in der Wertpapierbranche.

Um sicherzustellen, dass die richtigen ethischen Standards eingehalten werden, und um die Anleger vor Missbrauch durch die Teilnehmer der Branche zu schützen, hat FINRA:

• Definiert spezifische Regeln zur Regelung des Verhaltens seiner Mitglieder; und
• Ergreift Disziplinarmaßnahmen gegen Wertpapierfirmen, die die von FINRA erlassenen Wertpapiergesetze oder -vorschriften nicht einhalten.

Schlüsselabteilungen

Laut offizieller Berichterstattung sind die wichtigsten Abteilungen bei FINRA folgende:

• Abteilung für Mitgliederregulierung (Risikoüberwachung und Betriebsregulierung sowie Vertriebspraxis) - Überwacht die Einhaltung der Branchenregeln und -vorschriften durch die Mitglieder;
• Abteilung für Marktregulierung - Führt Überwachung, Untersuchungen und Untersuchungen der Handelsaktivität auf US-amerikanischen Aktien-, Options- und Rentenmärkten durch;
• Durchsetzungsabteilung - Untersucht potenzielles Fehlverhalten und ergreift erforderlichenfalls Disziplinarmaßnahmen.
• Abteilung für Transparenzdienste - Schwerpunkt Over-the-Counter (OTC) Over-the-Counter (OTC) Over-the-Counter (OTC) ist der Handel mit Wertpapieren zwischen zwei Gegenparteien, die außerhalb des formellen Austauschs und ohne Aufsicht ausgeführt werden eines Devisenreglers. Der OTC-Handel erfolgt in außerbörslichen Märkten (einem dezentralen Ort ohne physischen Standort) über Händlernetzwerke. Wertpapiere und Handel durch Pflege von Datenbanken und Verbreitung von Echtzeit- und historischen Marktinformationen;
• Registrierungs- und Offenlegungsabteilung - befasst sich mit der Registrierung und Prüfung von Personal der Wertpapierbranche;
• Abteilung für Streitbeilegung - Betreibt ein Streitbeilegungsforum für Investoren, Maklerfirmen und deren registrierte Mitarbeiter.

Sonstige regulatorische Vorgänge

Zu den weiteren wichtigsten regulatorischen Aktivitäten von FINRA gehören:

• Das Office of General Counsel - Hilft dem Unternehmen bei der Annahme und Interpretation von Regeln, die für die Maklerbranche gelten.
• Das Amt für Betrugserkennung und Market Intelligence - Überprüft die Vorwürfe von Betrug und Anlegerschaden und versucht, Insiderhandel auf den US-Finanzmärkten aufzudecken.
• Das Office of Invest Education - stellt Investoren Finanzinstrumente und Bildungsressourcen zur Verfügung, auch über die FINRA Investor Education Foundation;
• Werbung Verordnung - überwacht Tätigkeit Werbung , um sicherzustellen , dass die Anleger nicht irregeführt werden ;
• Unternehmensfinanzierung - Versucht sicherzustellen, dass Unternehmensangebote nicht betrügerisch sind und dass die versicherungstechnische Vergütung fair ist.

Bildung und Lizenzierung

Eines der Ziele von FINRA ist es, Investoren auszubilden und ein gewisses Maß an Professionalität und Kompetenz in der Maklerbranche sicherzustellen.

Aus diesem Grund muss jeder Makler in den USA von der FINRA lizenziert werden, nachdem er bestimmte Prüfungen bestanden und bestimmte Anforderungen an die Weiterbildung erfüllt hat. Um registriert zu werden, müssen Wertpapierfachleute bestimmte Eignungsprüfungen bestehen, die je nach Rolle unterschiedlich sind.

FINRA nach Zahlen

Nach offiziellen Angaben auf seiner Website im Jahr 2018 hat FINRA:

• Beschäftigt 3.585 Mitarbeiter;
• 921 Disziplinarmaßnahmen wegen unethischen Verhaltens gegen seine Mitglieder ergriffen;
• Bußgelder in Höhe von insgesamt 61 Millionen US-Dollar erhoben;
• Die Rückerstattung von 25,5 Millionen US-Dollar an geschädigte Anleger angeordnet;
• Über 900 Betrugs- und Insiderhandelsfälle an Behörden wie die SEC weitergeleitet; und
• Für 2019 werden Betriebserträge in Höhe von 822 Mio. USD erwartet.

Zusätzliche Ressourcen

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