Ein NTF-Investmentfonds (No Transaction Fee) bezieht sich auf Investmentfonds, die für die getätigten Transaktionen keine Handelsgebühren erheben. Sie werden auch als No-Load-Investmentfonds bezeichnet. Anleger können die Anteile eines Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr kaufen und verkaufen, ohne eine für sie günstige Verkaufsprovision zu zahlen. Die Zahl der Anbieter von Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr wächst kontinuierlich. Beispiele für einige der Fondsanbieter und -makler sind die Vanguard Vanguard Group. Die Vanguard Group ist ein in Privatbesitz befindlicher Investmentmanager, der am 1. Mai 1975 von John C. Bogle gegründet wurde. Vanguard mit Sitz in Malvern, Pennsylvania, ist der größte Anbieter von Gegenseitigkeitsgesellschaften Fonds und ist nach iShares von BlackRock der zweitgrößte börsengehandelte Fondsanbieter der Welt. Vanguard bietet auch Brokerage, Charles Schwab und T. Rowe Price an.
Zusammenfassung
- Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr (NTF) beziehen sich auf Investmentfonds, die bei Transaktionen keine Handelsgebühren erheben.
- Transaktionsgebühren sind Verkaufsprovisionen (Verkaufslast), die bei einer Transaktion an Drittmakler gezahlt werden. Es entmutigt den spekulativen und kurzfristigen Handel.
- Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr kommen Anlegern mit geringeren Anlagekosten zugute.
Investmentfonds- und Transaktionsgebühren
Ein Investmentfonds ist ein Anlageinstrument, das ein diversifiziertes Portfolio mit Aktien und Anleihen enthält. Unternehmensanleihen Unternehmensanleihen werden von Unternehmen ausgegeben und sind in der Regel innerhalb von 1 bis 30 Jahren fällig. Diese Anleihen bieten normalerweise eine höhere Rendite als Staatsanleihen, sind jedoch mit einem höheren Risiko verbunden. Unternehmensanleihen können je nach Marktsektor, in dem das Unternehmen tätig ist, und anderen Wertpapieren in Gruppen eingeteilt werden. Es bietet Anlegern die Möglichkeit, in Portfolios zu investieren, die von Finanzfachleuten in kleinen Mengen zu geringen Kosten verwaltet werden.
Investmentfonds erheben in der Regel Gebühren von Anlegern, einschließlich Verkaufsprovisionen, Rücknahmegebühren, Umtauschgebühren, Kontogebühren und Kaufgebühren. Einige der Gebühren sind einmalige Kosten, andere werden geändert, wenn eine Maßnahme ergriffen wird. Transaktionsgebühren beziehen sich normalerweise auf die Verkaufsprovisionen und / oder Kaufgebühren.
Bei jeder Kauf- oder Verkaufstransaktion wird eine Verkaufsprovision (auch als Verkaufslast bezeichnet) an einen Drittmakler gezahlt. Sie wird normalerweise als Prozentsatz des Transaktionswerts berechnet. Zum Zeitpunkt des Kaufs wird eine Front-End-Ladung und zum Zeitpunkt des Verkaufs eine Back-End-Ladung berechnet.
Die Verkaufslast entmutigt den spekulativen und kurzfristigen Handel, was zum Schutz langfristiger Anleger beiträgt. Häufiger Handel erhöht auch den Liquiditätsbedarf eines Fonds und kann die Rendite senken. Der Fonds muss große Mengen an Bargeld für Transaktionen bereithalten, anstatt Investitionen zu tätigen.
Trotz seiner Vorteile senkt die Verkaufslast als Investitionskosten die Nettorendite eines Anlegers. Die Fonds, die niedrigere oder keine Transaktionsgebühren erheben, sind im Allgemeinen für Anleger günstiger. Insbesondere wenn Transaktionen mit großen Werten durchgeführt werden, kann dies einen großen Unterschied machen.
Funktionsweise von NTF-Investmentfonds
Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr sind Fonds, für die keine Verkaufsprovision erhoben wird. In der Regel vertreiben Wertpapierfirmen NTF-Investmentfonds direkt an Anleger anstatt über Dritte. Dadurch wird die Verkaufslast des Dritten vermieden.
Da Anleger nach Anlagemöglichkeiten mit geringeren Kosten suchen, bieten immer mehr Broker auch NTF-Investmentfonds an. Charles Schwab und E-Trade sind zwei große Broker, die NTF-Investmentfonds anbieten.
Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr kommen Anlegern mit geringeren Anlagekosten zugute. Nehmen wir an, es gibt zwei Investmentfonds, die jeweils ein Jahr lang eine Rendite von 10% erzielen. Einer der Fonds ist ein NTF-Investmentfonds, der andere erhebt eine Front-End-Belastung von 3%. Wenn ein Anleger zu Beginn des Jahres 100.000 USD in den NTF-Investmentfonds investiert, beträgt der Wert zum Jahresende 110.000 USD.
Wenn sich der Anleger für den Lastfonds entscheidet, erhält er nach Zahlung der 3% Umsatzlast schließlich 107.000 USD (110.000 USD - 100.000 USD * 3%) auf seinem Konto. Der Lastfonds erzielt eine Nettorendite von 7%, die unter den 10% des NTF-Investmentfonds liegt.
Das Fehlen von Verkaufsprovisionen in einem Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr bedeutet nicht, dass für diesen Fonds keine weiteren Gebühren oder Abgaben anfallen. Investmentfonds tragen auch Betriebsgebühren, z. B. Verwaltungsgebühren. Verwaltungsgebühren Verwaltungsgebühren sind Gebühren, die an Fachleute gezahlt werden, die mit der Verwaltung von Anlagen im Namen eines Kunden betraut sind. In der Regel als Prozentsatz des Gesamtbetrags, der Anreizgebühren, der Depotgebühren usw. bestimmt. Die Gebühren werden in der Regel jährlich erhoben.
Bei der Bewertung ihrer Gesamtinvestitionskosten müssen Anleger auch die Gebühren berücksichtigen. Darüber hinaus sollten Anleger ihre Anlageentscheidungen mehr auf der Grundlage ihrer Risikotoleranz, ihres Anlagehorizonts, ihres Liquiditätsbedarfs und vieler anderer Faktoren treffen, nicht nur aufgrund der Anlagekosten.
Beispiele für einen Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr (NTF)
Die Vanguard Group - der weltweit größte Anbieter von Investmentfonds - bietet eine große Auswahl an Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr. Die meisten Vanguard-Investmentfonds werden von der Brokerage-Einheit Vanguard Brokerage Services ohne Provisionsgebühren angeboten.
Einige seiner Fonds erheben spezielle Kauf- / Rücknahmegebühren, um hohe Transaktionskosten zu decken, und verhindern häufigen spekulativen Handel. Spekulation Spekulation ist der Kauf eines Vermögenswerts oder Finanzinstruments mit der Hoffnung, dass der Preis des Vermögenswerts oder Finanzinstruments in den USA steigt Zukunft. . Vanguard Brokerage Services bietet auch einige NTF-Investmentfonds anderer Unternehmen an. Für solche Fonds sind Online-Bestellungen kostenlos, in einigen Fällen können jedoch Gebühren für telefonische Bestellungen anfallen.
Der ClearBridge Aggressive Growth Fund besteht aus einem Portfolio von Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial. Die maximale Verkaufslast des Fonds beträgt 5,75%, bietet jedoch unterschiedliche Rabatte.
Anleger haben verschiedene Möglichkeiten, den Fonds ohne Transaktionsgebühren zu kaufen. Einige Discount-Broker bieten den Fonds an, ohne Transaktionsgebühren zu erheben. Charles Schwab berechnet über seine Maklerplattform im Fonds keine Verkaufslast für Anlagen über 100 USD.
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