Die North American Securities Administrators Association (NASAA) ist die älteste Anlegerschutzorganisation in den USA und wurde 1919 vor mehr als einem Jahrhundert gegründet. Die NASAA umfasst 67 Administratoren aus allen Bundesstaaten der USA, Territorien und Distrikten.
Die Administratoren haben die Aufgabe, Anleger zu schützen, die Wertpapiere kaufen oder Anlageberatung in Anspruch nehmen. Investieren: Ein Leitfaden für Anfänger Der Leitfaden Investieren für Anfänger von Finance vermittelt Ihnen die Grundlagen des Investierens und den Einstieg. Erfahren Sie mehr über verschiedene Strategien und Techniken für den Handel sowie über die verschiedenen Finanzmärkte, in die Sie investieren können. Das Mandat erstreckt sich auf die verschiedenen Wertpapieremittenten und -vermittler, die Wertpapiere verkaufen und der Öffentlichkeit zum Verkauf anbieten.
NASAA-Mitglieder beteiligen sich an Durchsetzungsmaßnahmen zum Schutz von Anlegern vor Investitionsbetrug, indem sie Verstöße gegen staatliche und bundesstaatliche Gesetze untersuchen, die sich auf den Anlegerschutz beziehen. Der Verband koordiniert auch Schulungsprogramme, Workshops und Seminare für Mitarbeiter seiner Sicherheitsbehörden in den Bundesstaaten, Distrikten, Provinzen und US-Territorien.
Zweck der North American Securities Administrators Association
Der Hauptzweck der North American Securities Administrators Association besteht darin, Anlegern dabei zu helfen, Investitionsbetrug im Wertpapierhandel aufzudecken und zu verhindern. Die Organisation tritt als Anwalt für Anleger auf, denen die Erfahrung oder das Fachwissen fehlt, um ihre Interessen vor Sicherheitsfirmen und Anlageberatern zu schützen.
Die NASAA erreicht ihre Ziele, indem sie Verstöße gegen Investmentgesetze auf Landes- und Provinzebene durch ihre Mitglieder untersucht. Die Gruppe umfasst Mitglieder der Sicherheitsbehörden aus ganz Nordamerika, die Teil eines komplementären Regulierungssystems sind, das von der Ebene der Bundesstaaten / Provinzen bis zur Ebene der Bundesstaaten reicht.
Die Organisation fördert auch die Ausbildung von Anlegern, indem sie Schulungen und Seminare organisiert, in denen Anleger mit Wissen über sicheren Handel, Investitionsbetrug, Internetkriminalität und Tools ausgestattet sind, die sie für fundierte Finanzentscheidungen benötigen.
Die NASAA ist auch für die Lizenzierung von Börsenmaklern und Anlageberatern verantwortlich, die ein Vermögen von weniger als 100 Millionen US-Dollar verwalten. Es lizenziert auch Sicherheitsfirmen, die auf staatlicher Ebene tätig sind, und registriert bestimmte Sicherheitsangebote.
Neben der Lizenzierung von Börsenmaklern erstellt die NASAA auch Wertpapierprüfungen wie die Serien 63, 65 und 66, die Agenten bestehen müssen, bevor sie Wertpapiere auf staatlicher Ebene verkaufen dürfen. Es ist für die Überprüfung der Sicherheitsangebote kleiner Unternehmen verantwortlich und bietet diesen Unternehmen Anleitungen, wie sie öffentliche Mittel beschaffen und gleichzeitig die Einhaltung der staatlichen Sicherheitsgesetze sicherstellen können.
Die NASAA kooperiert mit anderen Organisationen wie der NASDAQ, der Securities Exchange Commission (SEC). Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung der Wertpapiergesetze des Bundes verantwortlich ist und Vorschläge für Wertpapierregeln. Es ist auch verantwortlich für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche und der Börsen für Aktien und Optionen, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE). New York Stock Exchange (NYSE) Die New York Stock Exchange (NYSE) ist die größte Wertpapierbörse der Welt und beherbergt 82% des S & P 500 sowie 70 der größten Unternehmen der Welt. Es ist ein börsennotiertes Unternehmen, das eine Plattform für Kauf und Verkauf sowie andere Organisationen bietet, um die Einhaltung von Sicherheitsbestimmungen durchzusetzen und den Anlegerschutz zu fördern.
Hauptaktivitäten der NASAA
Die NASAA ist für die Wahrnehmung der folgenden Funktionen zum Schutz der Anleger verantwortlich:
1. Lizenzierung von Börsenmaklern
Die NASAA ist verantwortlich für die Registrierung und Lizenzierung von Broker-Dealern, Anlageberaterfirmen und Sicherheitsfirmen, die Geschäfte auf der Ebene von Bundesstaaten, Distrikten, Provinzen oder US-Territorien tätigen.
2. Untersuchung von Anlegerbeschwerden
Als mit dem Anlegerschutz beauftragte Organisation ist die NASAA für die Untersuchung von Beschwerden von Anlegern über Sicherheitsangebote und mögliche Fälle von Finanzbetrug verantwortlich. Zu seinen Mitgliedern gehören Aufsichtsbehörden, die unter der Gerichtsbarkeit des Generalstaatsanwalts arbeiten und daher für die Untersuchung der Beschwerden gut gerüstet sind.
3. Durchsetzung der Wertpapiergesetze
Die NASAA-Mitgliedschaft ist berechtigt, geschädigte Anleger zu bestrafen, zu bestrafen und zurückzuerstatten.
4. Förderung der Anlegerbildung
Die NASAA bietet Anlegern Schulungen an, um sie mit Wissen über wichtige Instrumente zur Bewertung von Wertpapieren, zur Identifizierung und Verhinderung von Betrug und ihren Rechten als Verbraucher von Sicherheitsangeboten auszustatten.
5. Überprüfung von Makler- und Anlageberaterfirmen
Die NASAA prüft routinemäßig lizenzierte Makler- und Anlageberaterfirmen, um sicherzustellen, dass die Sicherheitsgesetze eingehalten werden. Securities and Exchange Commission (SEC) Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung der US-amerikanischen Wertpapiergesetze und -gesetze verantwortlich ist Vorschläge für Wertpapierregeln. Es ist auch für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche sowie der Börsen für Aktien und Optionen zuständig. Es prüft auch Zweigstellen der Unternehmen, um ihre Verkaufspraktiken zu überprüfen und genaue Aufzeichnungen über Kundenkonten zu führen.
6. Für starke staatliche Wertpapiergesetze eintreten
Die NASAA ist dafür verantwortlich, sich für strenge und konsistente staatliche Gesetze und Vorschriften einzusetzen, die die Interessen der Anleger wahren. Entsprechend der Verantwortung setzt sich die Organisation durch Aussagen des Kongresses und Kommentarschreiben für eine Politik ein, die sich für Investoren einsetzt.
Die NASAA Model Cybersecurity Rule
Die NASAA-Mitgliedschaft stimmte im Mai 2019 für die Annahme eines Modellpakets für Cybersicherheitsregeln. Das Modell bestimmt, wie Anlageberaterfirmen personenbezogene Daten ihrer Kunden sammeln und verwenden, und gibt Richtlinien für die Gestaltung ihrer Cybersicherheitsverfahren und Datenschutzpraktiken durch die Unternehmen. Das Musterregelpaket muss jedoch von den einzelnen Staaten, Bezirken, Provinzen und Territorien verabschiedet werden, um unter dieser Gerichtsbarkeit zum Gesetz zu werden.
Die Modellregel umfasst drei Schlüsselkomponenten. Die erste Komponente macht es für Anlageberaterunternehmen obligatorisch, Informationsverfahren und -praktiken zum Schutz von Kundendaten zu implementieren. Die Wertpapierfirmen sind verpflichtet, bei der ersten Kontaktaufnahme mit einem Kunden und dann jährlich eine Datenschutzrichtlinie darüber zu erstellen, wie private personenbezogene Daten gesammelt und weitergegeben werden.
Die zweite Komponente ist eine Änderung des bestehenden NASAA-Modellaufzeichnungsrahmens, nach der das Unternehmen Aufzeichnungen über die Einhaltung der Richtlinie führen muss.
Die dritte und letzte Komponente ist eine Änderung, die dazu führt, dass das Versäumnis, die Datenschutzrichtlinie des Modells festzulegen, beizubehalten und durchzusetzen, einen Verstoß gegen die NASAA-Modellregel für unethische Geschäftspraktiken darstellt.
Mehr Ressourcen
Finance bietet die CBCA-Zertifizierung (Certified Banking & Credit Analyst) an. Die CBCA-Akkreditierung (Certified Banking & Credit Analyst) ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der Finanzen, Rechnungswesen, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung und Darlehen umfasst Rückzahlungen und mehr. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Wissensbasis weiterzuentwickeln, lesen Sie bitte die folgenden zusätzlichen relevanten Ressourcen:
- Finanzintermediär Finanzintermediär Ein Finanzintermediär bezeichnet ein Institut, das als Vermittler zwischen zwei Parteien fungiert, um eine Finanztransaktion zu erleichtern. Zu den Instituten, die üblicherweise als Finanzintermediäre bezeichnet werden, gehören Geschäftsbanken, Investmentbanken, Investmentfonds und Pensionsfonds.
- Insiderhandel Insiderhandel Insiderhandel bezieht sich auf die Praxis des Kaufs oder Verkaufs von Wertpapieren eines börsennotierten Unternehmens, während er über wesentliche Informationen verfügt
- Marktfähige Wertpapiere Marktfähige Wertpapiere Marktfähige Wertpapiere sind uneingeschränkte kurzfristige Finanzinstrumente, die entweder für Aktien oder für Schuldtitel eines börsennotierten Unternehmens ausgegeben werden. Das emittierende Unternehmen schafft diese Instrumente zum ausdrücklichen Zweck der Mittelbeschaffung zur weiteren Finanzierung der Geschäftstätigkeit und Expansion.
- Nationale Vereinigung der Wertpapierhändler (NASD) Nationale Vereinigung der Wertpapierhändler (NASD) Die Nationale Vereinigung der Wertpapierhändler (NASD) war eine Regulierungsbehörde, die für die Überwachung der Wertpapierbranche verantwortlich war. Es wurde mit beiden beauftragt
