Gewerbeimmobilien REITs sind Immobilieninvestmentfonds, die sich auf Gewerbeimmobilien spezialisiert haben. Die REITs funktionieren wie Investmentfonds. Investmentfonds Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der von vielen Anlegern gesammelt wird, um in Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere zu investieren. Investmentfonds gehören einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Erfahren Sie mehr über die verschiedenen Arten von Fonds, ihre Funktionsweise sowie die Vorteile und Nachteile einer Investition in sie, bei der Anleger Mittel in einen zentralen Pool für den Kauf von Gewerbeimmobilien einbringen. Es gibt ihnen das erforderliche Engagement in gewerblichen Immobilieninvestitionen, ohne selbst Immobilien kaufen zu müssen.
Kurze Zusammenfassung
- Gewerbeimmobilien REITs beziehen sich auf Immobilien, die hauptsächlich für geschäftliche Zwecke genutzt werden, wie Büros, Hotels, Einzelhandelsgeschäfte usw.
- Kommerzielle REITs handeln Aktien am öffentlichen Börsenmarkt, und Anleger können durch den Kauf von Aktien dieser Unternehmen Aktionäre werden.
- Im Vergleich zu REITs für Privathaushalte werden gewerbliche REITs von Anlegern bevorzugt, die höhere Renditen für ihre Anlagen anstreben.
Wie investiere ich in Gewerbeimmobilien-REITs?
Immobilien können in Wohn-, Industrie- und Gewerbeimmobilien eingeteilt werden. Gewerbeimmobilien bieten Arbeitsbereich für Geschäftsaktivitäten und umfassen Bürogebäude, Hotels, Produktionsgebäude, Convenience-Stores usw. Im Vergleich zu Wohnimmobilien gelten Gewerbeimmobilien als solide Investition, da sie höhere Renditen bieten.
Dies bedeutet jedoch auch, dass dem Investor enorme Kosten für die Einrichtung von Immobilien entstehen müssen. Immobilien Immobilien sind Immobilien, die aus Grundstücken und Verbesserungen bestehen, einschließlich Gebäuden, Einrichtungsgegenständen, Straßen, Strukturen und Versorgungssystemen. Eigentumsrechte verleihen dem Land, den Verbesserungen und den natürlichen Ressourcen wie Mineralien, Pflanzen, Tieren, Wasser usw. ein Eigentumsrecht und passen jede Einheit an die Vorlieben jedes Mieters an. Ein Investor, der an einer Investition in Gewerbeimmobilien interessiert ist, kann entweder direkt durch den Besitz einer Immobilie oder indirekt durch den Besitz von Anteilen an REITs, die in Immobilien investieren, investieren.
1. Direktinvestition
Direktinvestitionen erfordern einen beträchtlich hohen Kapitalbetrag, um Neubauten zu finanzieren und bestehende Gewerbebauten zu erwerben. Gewerbeimmobilien sind eine risikoreiche Investition mit hoher Rendite. Dies bedeutet, dass Personen, die direkt in solche Immobilien investieren, über umfassende Branchenkenntnisse und eine große Menge an Kapital verfügen müssen. Direktinvestitionen eignen sich für vermögende Privatpersonen High Net Worth Individual (HNWI) Eine vermögende Privatperson (HNWI) bezeichnet eine Person mit einem Nettovermögen von mindestens 1.000.000 USD in hochliquiden Vermögenswerten wie Bargeld und Bargeld sowie institutionellen Anlegern Institutioneller Anleger Ein institutioneller Anleger ist eine juristische Person, die die Mittel zahlreicher Anleger (bei denen es sich um Privatanleger oder andere juristische Personen handeln kann) ansammelt.
2. Indirekte Investition
Indirekte Investitionen sind die beliebteste Methode, um in Immobilien zu investieren, ohne zu viel Kapital auszugeben oder direkt an der Immobilie beteiligt zu sein. Investoren erwerben gewerbliche Immobilien, indem sie Anteile an einem auf gewerbliche Immobilien spezialisierten Immobilieninvestmentfonds erwerben.
REITs entwickeln und besitzen gewerbliche Immobilien, und Anleger können ihre Aktien auf die gleiche Weise kaufen, wie sie Aktien und Anleihen kaufen. Dies bedeutet auch, dass Investoren Immobilien besitzen, ohne Hypotheken aufzunehmen. Hypothek Eine Hypothek ist ein Darlehen, das von einem Hypothekengeber oder einer Bank bereitgestellt wird und es einer Person ermöglicht, ein Haus zu kaufen. Während es möglich ist, Kredite aufzunehmen, um die gesamten Kosten eines Hauses zu decken, ist es üblicher, einen Kredit für etwa 80% des Wertes des Hauses zu sichern. wie bei Direktinvestitionen.
Anleger erhalten einen Anteil am Nettoumsatz, der als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet wird. REITs werden von einem erfahrenen Team von Fachleuten verwaltet, was den Anlegern die Schwierigkeiten erspart, mit schwierigen Mietern umzugehen.
Top gewerbliche Immobilienkategorien
Gewerbeimmobilien sind Immobilien, die ausschließlich zur Bereitstellung eines Arbeitsbereichs für Unternehmen betrieben werden und im Gegenzug monatliche Mieteinnahmen für die Nutzung der Räumlichkeiten zahlen. Die Hauptkategorien von Gewerbeimmobilien sind:
1. Einzelhandelsgeschäfte
Einzelhandelsgeschäfte verkaufen kleinere Mengen von Produkten an den Endverbraucher. Sie erhalten ihre Produkte in der Regel mit einem Rabatt von Herstellern oder Händlern und verkaufen sie dann mit Gewinn weiter. Einzelhandelsgeschäfte umfassen Einkaufszentren, Big-Box-Einzelhändler, Discounter, Lebensmittelgeschäfte, Supermärkte, Schönheitssalons usw.
2. Hotels
Hotels sind gewerbliche Einrichtungen, die ihren Gästen kurzfristig Unterkunft, Verpflegung und andere Dienstleistungen anbieten. Die Zimmer sind normalerweise nummeriert, damit die Gäste ihre Zimmer leichter identifizieren können.
Zu den Hotels können Motels, Business-Hotels sowie Business-Resorts gehören, in denen Reisende oder Urlauber untergebracht sind. Die Hotelkategorie schließt Häuser aus, die ihre Zimmer über den Airbnb-Service an Gäste vermieten.
3. Bürogebäude
Bürogebäude sind Gebäudeflächen, die an Mieter vermietet werden, um Geschäfte im Zusammenhang mit Beratung, Bürodienstleistungen, Verwaltung und anderen Geschäften im Zusammenhang mit dem Angebot von Dienstleistungen für Kunden zu tätigen. Ein Bürogebäude ist so konzipiert, dass es einzelne oder mehrere Unternehmen beherbergen kann. In Bürogebäuden befinden sich häufig Unternehmen, die sich mit Rechtsdienstleistungen, Architektur, IT-Lösungen, Unternehmensberatung, Handel usw. befassen.
4. Industriegebäude
Industriegebäude werden hauptsächlich zur Herstellung, Verteilung oder Lagerung einer Ware verwendet. Einige Industriegebäude gelten nicht als gewerblich, insbesondere wenn sie auf Grundstücken errichtet wurden, die für Fabriken reserviert sind oder als Industrieland ausgewiesen sind. Beispielsweise wird ein Gebäude, in dem auf den Versand wartende Industriegüter gelagert werden, als Gewerbeimmobilien-REIT eingestuft.
Gewerbeimmobilien vs. Wohnimmobilien
Aus Anlegersicht werden Gewerbeimmobilien aufgrund der damit verbundenen höheren Renditen häufig als solide Investition im Vergleich zu Wohnimmobilien angesehen. Obwohl die Kosten für die Einrichtung höher sind, dürften Gewerbeimmobilien höhere Mieteinnahmen bringen , insbesondere wenn das Gebäude hochwertige Kunden wie multinationale Unternehmen, Banken, NGOs und Anwaltskanzleien beherbergt, die planen, die Flächen langfristig zu vermieten.
Auch beim Umgang mit Firmenkunden gibt es weniger Hürden . Viele Unternehmen belegen in einem Geschäftskomplex ganze oder mehrere Stockwerke im Vergleich zu einzelnen Kunden, die normalerweise maximal eine Einheit in einer Wohneinheit belegen.
Eigentümer von Wohnimmobilien bieten weniger Flexibilität in Bezug auf die Leasingbedingungen, da einige Mieter möglicherweise nicht vorhaben, langfristig in der Einheit zu bleiben. Bei der Preisgestaltung von Wohneinheiten müssen Immobilieneigentümer verschiedene Überlegungen anstellen, z. B. Annehmlichkeiten vor Ort, Lage, Erreichbarkeit, emotionale Anziehungskraft auf potenzielle Mieter usw.
Wenn Kunden aufgrund mangelnder Unzugänglichkeit, fehlender spezifischer Annehmlichkeiten oder anderer Faktoren nicht von den Wohneinheiten angezogen werden, muss der Eigentümer zu einem bestimmten Zeitpunkt zusätzliche Arbeiten ausführen, um die Einheiten zu füllen.
Zusätzliche Ressourcen
Finance bietet die CBCA-Zertifizierung (Certified Banking & Credit Analyst) an. Die CBCA-Akkreditierung (Certified Banking & Credit Analyst) ist ein globaler Standard für Kreditanalysten, der Finanzen, Rechnungswesen, Kreditanalyse, Cashflow-Analyse, Covenant-Modellierung und Darlehen umfasst Rückzahlungen und mehr. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Karriere voranzutreiben, sind die folgenden Ressourcen hilfreich:
- Laufende Erträge (Immobilieninvestitionen) Laufende Erträge (Immobilieninvestitionen) Die laufenden Erträge sind eine Anlagestrategie, die es Anlegern ermöglicht, konsistente überdurchschnittliche Auszahlungen zu erzielen. Die häufigste aktuelle einkommensorientierte
- Office-REITs Office-REITs Office-REITs sind REITs, die Bürogebäude bauen, verwalten und warten. Sie vermieten die Büros an Unternehmen, die Platz für ihre Unterbringung benötigen
- Private gegen öffentlich gehandelte REITs Private REITs gegen öffentlich gehandelte REITs Private REITs gegen öffentlich gehandelte REITs. Real Estate Investment Trusts (REITs) können entweder in private oder öffentliche, gehandelte oder nicht gehandelte Unternehmen eingeteilt werden. REITs investieren speziell in den Immobiliensektor und leasen und sammeln Mieteinnahmen für die investierten Immobilien
- Wohnimmobilien REITs Wohnimmobilien REITs Wohnimmobilien REITs sind REITs, die Wohneinheiten zur Vermietung an Mieter besitzen und verwalten. Wohn-REITs können entweder in Einfamilien- oder Mehrfamilienstrukturen eingeteilt werden, die für nicht geschäftliche Zwecke zur Verfügung stehen. Sie können Eigentumswohnungen, Ferienhäuser, Studentenwohnungen umfassen
