Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige, von Mitgliedern finanzierte Organisation, die sich dafür einsetzt, Kunden vor finanziellen Verlusten zu schützen, wenn ein Maklerunternehmen in Konkurs geht. Insolvenz Insolvenz ist der rechtliche Status eines Menschen oder einer nicht-menschlichen Einheit (eines Unternehmens) oder eine Regierungsbehörde), die ihre ausstehenden Schulden nicht an die Gläubiger zurückzahlen kann. . Die SIPC wurde 1970 in den USA gemäß dem Securities Investor Protection Act gegründet, um die Unsicherheit unter den Anlegern zu verringern und die Investitionen auf dem Wertpapiermarkt anzukurbeln.

Die SIPC ist eine von Mitgliedern finanzierte Organisation, was bedeutet, dass jede Mitgliedsfirma zu einem gegenseitig finanzierten Pool beiträgt, der für Ansprüche verwendet werden kann, falls eine Mitgliedsfirma in finanziellen Schwierigkeiten steckt. SIPC-Mitglieder müssen sich auch an bestimmte Regeln halten, um die Mitgliedschaft aufrechtzuerhalten und Teil des SIPC zu bleiben.

Wie funktioniert es?

Die SIPC schützt die Kunden aller registrierten Maklerfirmen in den Vereinigten Staaten. Wenn eine Maklerfirma ausfällt oder liquidiert wird und das Vermögen der Kunden in Gefahr ist, greift die SIPC wie folgt ein:

1. Ein Unternehmen, das organisiert, wie das Vermögen der gescheiterten Maklerfirmen an seine Kunden verteilt wird.
2. Ein Versicherer, der jeden Kunden vor fehlenden Wertpapieren im Wert von bis zu 500.000 USD schützt Marktfähige Wertpapiere Marktfähige Wertpapiere sind uneingeschränkte kurzfristige Finanzinstrumente, die entweder für Aktien oder für Schuldtitel eines börsennotierten Unternehmens ausgegeben werden. Das emittierende Unternehmen schafft diese Instrumente zum ausdrücklichen Zweck der Mittelbeschaffung zur weiteren Finanzierung der Geschäftstätigkeit und Expansion. , einschließlich eines Limits von 250.000 USD für Bargeld.
3. Ein Vermittler, der im Falle eines finanziellen Ausfalls das Vermögen seiner Kunden an ein anderes Maklerunternehmen überträgt.

Die SIPC unterstützt das Wachstum von Maklerfirmen in den USA, indem sie es Anlegern ermöglicht, sich in Bezug auf ihr Vermögen sicher zu fühlen, und Anreize für Investitionen schafft.

Wichtige Vorsichtsmaßnahmen bei der Securities Investor Protection Corporation

1. Die Maklerfirma muss Mitglied der SIPC sein, damit der Anleger geschützt wird. Eine Liste der SIPC-Mitglieder finden Sie hier.
2. Das SIPC bietet keinen Schutz gegen den Wertverlust von Vermögenswerten, dh es verringert nicht das systematische Risiko oder das idiosynkratische Risiko. Idiosynkratisches Risiko Das idiosynkratische Risiko, manchmal auch als unsystematisches Risiko bezeichnet, ist das inhärente Risiko, das mit der Anlage in ein bestimmtes verbunden ist Vermögenswert - wie eine Aktie - dem ein Anleger gegenübersteht. Es tritt nur dann ein, wenn eine Mitgliedsfirma finanziell in Schwierigkeiten ist und das Vermögen der Kunden verloren geht, um die Kunden zu erholen und zu schützen.
3. Der SIPC schützt nur bestimmte Anlageklassen. Die geschützten Vermögenswerte umfassen Aktien, Anleihen, Schuldverschreibungen, Schuldverschreibungen, übertragbare Aktien, Einlagenzertifikate, Put / Call / Straddle-Optionen und Bargeld bis zu 25.000 USD. Zu den ungeschützten Vermögenswerten gehören Waren, Währungen, Terminkontrakte, feste Renten, Hedgefonds und Investmentkontrakte, die nicht bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) registriert sind. (SEC).

Illustratives Beispiel - Der Fall Lehman Brothers

Die Liquidation von Lehman Brothers nach der globalen Finanzkrise 2008-2009 Globale Finanzkrise 2008-2009 Die globale Finanzkrise 2008-2009 bezieht sich auf die massive Finanzkrise der Welt von 2008 bis 2009. Die Finanzkrise forderte ihren Tribut von Einzelpersonen und Institutionen der Globus, mit Millionen von Amerikanern tief betroffen. Finanzinstitute begannen zu sinken, viele wurden von größeren Unternehmen übernommen, und die US-Regierung war gezwungen, Rettungsaktionen anzubieten. Dies ist einer der komplexesten und langwierigsten Fälle in der Geschichte der SIPC. Innerhalb weniger Tage nach der Liquidation des Unternehmens am 19. September 2008 übertrug die SIPC Kundeneigentum in Höhe von 105 Milliarden US-Dollar für rund 110.000 Kunden.

Bis zum 2. Dezember 2008 wurden 925.000 Antragsformulare zu Anmelde- und Einziehungszwecken an Kunden gesendet. Die endgültige Anspruchsfrist war der 1. Juni 2009 (Kunden, die Anträge nach dem genannten Datum einreichen, können möglicherweise keine Vermögenswerte zurückfordern).

Der Liquidationsfall ist jedoch noch anhängig - die letzte Aktualisierung erfolgte im Jahr 2018, als Lehman Brothers einer endgültigen beschleunigten Ausschüttungswahl zustimmte, die es ungesicherten Gläubigern ermöglicht, Geld auszuzahlen und weitere 1,48% in der Einziehung zu erhalten.

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