Finanzführer

Was ist ein Garantiebrief?

Ein Garantiebrief bezieht sich auf eine schriftliche Zusage einer Bank Top Banks in den USA Nach Angaben der US Federal Deposit Insurance Corporation gab es im Februar 2014 in den USA 6.799 FDIC-versicherte Geschäftsbanken. Die Zentralbank des Landes ist die Federal Reserve Bank, die nach der Verabschiedung des Federal Reserve Act im Jahr 1913 auf Antrag eines Kunden, der einen Verkaufsvertrag abgeschlossen hat, gegründet wurde. Kauf- und Verkaufsvertrag Der Kauf- und Verkaufsvertrag (SPA) ist das Ergebnis der wichtigsten Handels- und Preisgestaltung Verhandlungen. Im Wesentlichen werden die vereinbarten Elemente des Geschäfts dargelegt, eine Reihe wichtiger Schutzmaßnahmen für alle Beteiligten getroffen und der rechtliche Rahmen für den Abschluss des Verkaufs einer Immobilie geschaffen. Waren von einem Lieferanten zu kaufen,Gewährleistung, dass der Kunde die Verpflichtungen aus dem mit dem Lieferanten geschlossenen Vertrag erfüllt.

Neben dem Kauf von Waren kann auch eine Garantieerklärung für den Technologiehandel, die Auftragsvergabe und den Bau, die Finanzierung durch ein Finanzinstitut, Großmietverträge und den Ausrüstungsleasingvertrag ausgestellt werden. Der Ausrüstungsleasingvertrag ist ein vertraglicher Vertrag, bei dem der Vermieter, der der ist Der Eigentümer der Ausrüstung gestattet dem Mieter, die Ausrüstung für die Warenimport-Export-Erklärung zu verwenden. Es kann auch ausgestellt werden, wenn ein Callwriter eine Garantie dafür gibt, dass er den zugrunde liegenden Vermögenswert besitzt und dass er von der Bank geliefert wird, wenn der Call ausgeführt wird.

Wann ist eine Garantieerklärung erforderlich?

1. Neuer Lieferant

Ein Kunde stellt einem neuen Lieferanten häufig ein Garantieschreiben zur Verfügung, da der neue Lieferant keine Transaktionen mit dem Kunden hat und daher eine große Unsicherheit zwischen den beiden Parteien besteht. Die Praxis ist am gebräuchlichsten, wenn der Kunde teure Maschinen und Geräte kaufen möchte und der Lieferant keinen Handelskredit gewähren möchte. Handelskredit Ein Handelskredit ist eine Vereinbarung oder ein Verständnis zwischen Agenten, die miteinander Geschäfte machen, die den Austausch von Waren ermöglichen und Dienstleistungen .

2. Start-up-Unternehmen

Frühphasenunternehmen verfügen möglicherweise nicht über genügend Liquidität, um den Kauf von Waren zu Beginn zu finanzieren, und sie können die Bank auffordern, beim Kauf solcher Waren ein Garantieschreiben vorzulegen. Da sie keine Bonitätshistorie mit dem Lieferanten haben, kann der Lieferant die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens nicht beurteilen.

3. Umgang mit einem Lieferanten außerhalb des üblichen Handelsbereichs

Unternehmen, die im Ausland geschäftlich tätig sind, müssen möglicherweise eine Garantieerklärung der Lieferanten vorlegen, um ihre Zahlungsbereitschaft für die Produkte zu demonstrieren. Dies liegt daran, dass Lieferanten möglicherweise zusätzliche Kosten für die Lieferung von Waren außerhalb des Landes verursachen und von einer Bank eine Garantie verlangen, dass sie die Zahlungen erhalten, wenn der Kunde nicht zahlt.

Ausstellungsverfahren für ein Garantieschreiben

Ein Unternehmen kann bei der Bank ein Garantieschreiben anfordern, wenn ein Lieferant dies verlangt oder sich nicht sicher ist, ob das Unternehmen in der Lage ist, für gelieferte Waren zu bezahlen. Eine Bank geht bei der Ausstellung des Garantieschreibens wie folgt vor.

1. Prüfung und Ausstellung eines Garantieschreibens

Wenn eine Bank einen Antrag auf ein Garantieschreiben erhält, muss sie feststellen, ob der Kunde dafür qualifiziert ist. Dazu werden die zugrunde liegende Transaktion, die Transaktionshistorie und andere relevante Materialien überprüft. Die Bank kann bei Bedarf zusätzliche Informationen oder Unterlagen vom Kunden anfordern.

2. Gebühren

Die Gebühren werden nach den Grundsätzen und Sätzen festgelegt, die in den Vorschriften der ausstellenden Bank festgelegt sind.

3. Garantieerklärung

Bevor die Bank das Garantieschreiben ausstellt, kann es geändert werden, wenn dies vom garantierten Kunden oder vom Begünstigten verlangt wird. Gegenstand der Änderungen kann der zugrunde liegende Vermögenswert, die Gültigkeitsdauer usw. sein.

4. Entschädigung gegen das Garantieschreiben

Nachdem der Lieferant dem Kunden die Ware zur Verfügung gestellt und innerhalb der Gültigkeitsdauer Schadensersatzansprüche gegenüber der garantierenden Bank geltend gemacht hat, teilt die Bank dem Kunden die Anfrage mit. Die Bank prüft dann die Antragsunterlagen und bestätigt, dass sie den Antragsklauseln des Garantieschreibens entsprechen. Wenn die Bank mit der Forderung zufrieden ist, leistet sie die Zahlungen an den Lieferanten in Höhe des Betrags, der dem Umfang der geleisteten Arbeit entspricht.

5. Management nach der Garantie

Nachdem die Bank die Zahlungen an den Lieferanten geleistet hat, aktualisiert sie die Aufzeichnungen des Kunden, um die Änderungen widerzuspiegeln. Die Bank speichert auch das Garantieschreiben und überprüft, ob es die tatsächlichen Transaktionen widerspiegelt. Nachdem die Bank die Befreiung von der Garantieerklärung bestätigt hat, widerruft sie die Garantie und stellt die Kreditlinie vom Kunden wieder her. Wenn ein Überschuss vorliegt, erstattet sie den Kunden.

Beispiel

Angenommen, ABC Company ist ein Hersteller und Lieferant von Stahl im Bundesstaat Kalifornien. XYZ, ein Bauunternehmen, war Stammkunde von ABC und hat einen neuen Auftrag zum Bau des Zypern-Stadt-Projekts erhalten, das voraussichtlich 6,8 Milliarden US-Dollar kosten wird. Das Unternehmen XYZ hat ABC gebeten, auf der Baustelle Stahl im Wert von 500 Mio. USD in Zypern, Europa, zu liefern. Da sich Europa jedoch außerhalb des Handelsbereichs von ABC befindet, möchte es, dass XYZ ihnen vor Vertragsbeginn ein Garantieschreiben ausstellt.

XYZ bittet die M & N Bank um eine Garantieerklärung, damit der Lieferant mit der Lieferung der Materialien auf der Baustelle beginnen kann. Die Bank bestätigt, ob XYZ für das Garantiebrief qualifiziert ist, und stellt nach Erfüllung der Anforderungen das Rechtsdokument für 500 Millionen US-Dollar mit einer Gültigkeit von 180 Tagen an ABC Company aus. Nach Erhalt des Garantieschreibens liefert ABC den Stahl an die Baustelle in Zypern. Wenn XYZ den Stahl nicht bezahlt, hat ABC das Recht, innerhalb von 180 Tagen eine Entschädigung von der M & N Bank in Höhe des im Garantiebrief angegebenen Wertes zu verlangen.

Akkreditiv vs. Garantiebrief

Ein Akkreditiv und ein Garantiebrief haben viele Ähnlichkeiten, aber es sind zwei verschiedene Dinge. Ein Akkreditiv, auch als Akkreditiv bezeichnet, fungiert als Schuldschein eines Finanzinstituts und stellt eine Verpflichtung der Bank dar, Zahlungen zu leisten, sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Sobald die Bank bestätigt, dass die Bedingungen erfüllt und überprüft sind, überweist sie das Geld an den Ausführenden der Bedingungen. Das Akkreditiv ist durch Sicherheiten oder Kredite des Kunden besichert.

Auf der anderen Seite ähnelt ein Garantiebrief einem Akkreditiv, jedoch mit einer Unterscheidung: Es zahlt entweder den Verkäufer oder den Käufer, wenn das andere die Anforderungen der Transaktion nicht erfüllt. Wenn der Lieferant beispielsweise den Käufer um ein Garantieschreiben bittet, der Käufer jedoch in Zahlungsverzug gerät, hat der Verkäufer das Recht, eine Entschädigung von der Bank zu verlangen. Wenn ein Käufer die Sendung vor der Lieferung bezahlen muss und den Lieferanten um ein Garantieschreiben gebeten hat, kann der Käufer ebenfalls eine Entschädigung von der ausstellenden Bank verlangen, wenn die bezahlte Ware nicht geliefert wird.