Ein persönlicher Finanzbericht ist ein Dokument oder eine Reihe von Dokumenten, die die Finanzlage einer Person zu einem bestimmten Zeitpunkt beschreiben. Es besteht normalerweise aus zwei Abschnitten - einem Bilanzabschnitt und einem Einkommensflussabschnitt. Obwohl eine Person komplexere persönliche Abschlüsse verwenden kann, konzentriert sich dieser Artikel auf eine einfache Version. Das in diesem Artikel beschriebene Format ist ein guter Ausgangspunkt für Personen, die noch keine Erfahrung mit der Verwendung persönlicher Abschlüsse zur Erfassung ihrer persönlichen Finanzen haben.
Die persönliche Bilanz
Der bilanzielle Teil des persönlichen Jahresabschlusses listet das Vermögen des Einzelnen auf. Geldvermögen Das Geldvermögen hat einen festen Wert in Währungseinheiten (z. B. Dollar, Euro, Yen). Sie werden in US-Dollar als fester Wert angegeben. und Verbindlichkeiten Kurzfristige Verbindlichkeiten Kurzfristige Verbindlichkeiten sind finanzielle Verpflichtungen eines Unternehmens, die innerhalb eines Jahres fällig und zahlbar sind. Ein Unternehmen zeigt diese in der Bilanz. Eine Verbindlichkeit liegt vor, wenn ein Unternehmen eine Transaktion durchgeführt hat, die eine Erwartung für einen zukünftigen Abfluss von Bargeld oder anderen wirtschaftlichen Ressourcen erzeugt hat. Ebenso wie die Bilanz eines Unternehmens alle Vermögenswerte und Schulden des Unternehmens auflistet.
Die oben gezeigte Beispielbilanz zeigt die Finanzlage von John zum 8. August 2017.
Wie aus der Bilanz hervorgeht, hat Johns Gesamtvermögen einen Wert von 353.600 USD. Seine Gesamtverbindlichkeiten betragen 260.500 USD.
Aus der Analyse der MS Excel-Bilanz geht hervor, dass Johns Nettovermögen 93.100 USD beträgt.
Das oben verwendete einfache Format kann je nach den Anforderungen einer Person geändert werden. Zum Beispiel könnte Bob 5 Girokonten, 5 Sparkonten, 3 Häuser und 3 Autos haben. Mit einigen Änderungen kann die von John verwendete Vorlage auch von Bob verwendet werden.
Die Gewinn- und Verlustrechnung
Im Gegensatz zur Bilanz, in der alle Aktienvariablen aufgeführt sind, die sich auf die Finanzlage einer Person auswirken, werden in der Gewinn- und Verlustrechnung alle Flussvariablen aufgeführt, die sich auf die Finanzlage einer Person auswirken.
In der oben gezeigten persönlichen Gewinn- und Verlustrechnung sind Johns monatliche Einnahmen und Ausgaben aufgeführt.
Wie aus der Gewinn- und Verlustrechnung hervorgeht, beträgt Johns monatliches Gesamteinkommen 12.000 USD. Seine monatlichen Gesamtkosten betragen 9.350 USD.
Eine kombinierte Ansicht:
Warum einen persönlichen Finanzbericht verwenden?
Ein persönlicher Jahresabschluss kann ein sehr wertvolles Instrument bei der Planung der eigenen Finanzen sein. Es ist in der Regel zielorientiert und kann einem Einzelnen helfen, seine finanziellen Ziele zu erreichen, insbesondere für junge Berufstätige, die zum ersten Mal in die Arbeitswelt eintreten. Die meisten dieser Personen sind neu in der Finanzplanung und ein einfacher persönlicher Finanzbericht ist ein einfacher Ausgangspunkt.
Warum einen persönlichen Jahresabschluss in MS Excel erstellen?
- - Es ist einfach, Einträge hinzuzufügen, Änderungen vorzunehmen usw.
- - Cloud-Dienste wie iCloud oder Google Drive ermöglichen dem Benutzer den Remotezugriff auf seinen Jahresabschluss.
- - Wenn eine Person Erfahrung in der Finanzplanung sammelt, kann sie die von MS Excel angebotenen Tools für die Finanzplanung verwenden.
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Vielen Dank, dass Sie die Erklärung von Finance zu einem persönlichen Jahresabschluss gelesen haben. Weitere Informationen zu Finanzen, Cashflows und Abschlüssen finden Sie in den folgenden kostenlosen Finanzressourcen:
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